Боротьба за інвестиції: золото проти біткоіну. У світі інвестицій золото вже довгий час було одним із найдавніших та найпопулярніших активів. Воно використовувалося для підтримки вартості валют, в електроніці, а також у ювелірних виробах. Ринок золота став стійким ринком, що привертає інвесторів, що шукають актив-притулок, схильний до стабільного зростання.
Проте золото знаходиться під загрозою нового активу, що існує лише 10 років — біткоіну. Цей новий клас цифрових активів криптовалюти часто називають цифровим золотом, оскільки ці два активи мають багато спільного, незважаючи на те, що вони дуже різні. Ринок біткоіна проникає в масову свідомість як засіб збереження, тому привертає увагу інвесторів — зазвичай молодших та схильних до цифрових технологій.
Проте залишається відкритим питання, який з цих активів є кращим вкладенням і може приносити більше грошей, а також чи варто купувати золото чи біткоїни. Їхнє схожість робить їх гарними засобами збереження, але абсолютно різні ринки та способи використання змусили ці два активи досить сильно розділити думку більшості інвесторів.
З одного боку, золото має підтверджену вартість, багато інвестиційних продуктів, таких як ETF, фьючерсні ринки та фонди, а також додаткові переваги у вигляді некорельованості та, відповідно, доброго засобу для хеджування.
Біткоін пропонує набагато вищий прибуток, а через свою повністю цифрову природу він є глобальним, інклюзивним, ліквідним, його легко зберігати та переміщувати. Не кажучи вже про те, що біткоін також показав відсутність кореляції з іншими активами, а біткоін коштує більше, ніж золото.
Ураховуючи все це, досі складно визначити, який актив краще підходить для інвестицій. Більше того, перед тим, як приймати рішення, доцільно поглянути на те, як інвестувати в кожен з цих активів, а також на їхні основні відмінності, коли мова йде про торгівлю кожним з них.
1 Біткоін вперше обігнав ціну 1 унції золота у березні 2017 року:
Зміст
Інвестування в золото: виберіть найкращий шлях для вас
Золото: фізичне придбання
Покупка фізичного золота є одним з популярних способів інвестування в цей дорогоцінний метал. Фізичне золото можна придбати у формі сирової руди, оброблених самородків чи, в більшості випадків, у вигляді слитків або прикрас. Для серйозних інвесторів доступні спеціальні золоті слитки або інвестиційні монети.
Слитки не мають художньої цінності, яка відрізняє їх від прикрас або нумізматичних монет. Придбати золоті слитки ви мусите за додаткову вартість до ціни золота, яка може становити від 3 до 10 відсотків. Крім того, вам доведеться мати банківське сховище для їх зберігання.
Ф’ючерси на золото
Іншим способом інвестування в золото, який дозволяє уникнути проблем фізичної передачі, є покупка ф’ючерсів на золото. Ф’ючерсні контракти – це стандартизовані договори, які торгуються на біржах і дозволяють тримачу купувати або продавати базовий актив у певний момент у майбутньому за ціною, визначеною в контракті.
Сутність полягає в укладенні контракту на передбачувану ціну активу, у даному випадку золота, з прогнозуванням, чи зростатиме вона чи падатиме протягом певного періоду. Щодня ваша позиція буде виводитися на ринок. Це означає, що при підвищенні ціни ви отримуєте прибуток, але при зниженні – збитки. Якщо ваш депозит зменшиться нижче підтримуваного маржиним рівня, вам доведеться доповнити його коштами.
Покупка ETF на золото
Ще один інструмент для інвестування в золото – це біржові фонди Gold ETF. Ці фонди дозволяють вам знову інвестувати в золото, не маючи фізичного володіння активом.
Gold ETF – це одиниці, які представляють фізичне золото, яке може бути в формі цінних паперів. Одна одиниця Gold ETF дорівнює 1 граму золота і забезпечена фізичним золотом високої чистоти. Отже, коли ви інвестуєте в Gold ETF, ви, по суті, інвестуєте в цифрове золото. Gold ETF поєднує в собі гнучкість акційних інвестицій, оскільки ви можете легко торгувати і продавати свої ETF на ринку, а також простоту інвестування в золото і зрозумілий ринок.
Важливо мати високий рівень довіри до того, що ETF, який ви купуєте, підкріплений реальними активами, тому що вони підлягають строгому регулюванню та регулярним аудитам.
Біткойн: вибір способу інвестування
Покупка та утримання
Одним зі способів інвестування в біткойн є просте придбання цифрового активу. Біткойн цілком цифровий, що дозволяє купувати його зі смартфона чи відповідного додатка.
Гаманець необхідний для покупки біткойнів, а різні типи гаманців мають свої переваги та недоліки – від обмінних до децентралізованих. Обмінний гаманець є найпростішим для початкових інвесторів, оскільки забезпечує зв’язок з ринком та високу ліквідність активу.
Трейдинг
Онлайн-торгівля є одним з найбільш вигідних способів інвестування в біткойн, оскільки його волатильність робить його привабливим для трейдингу та може приносити значний прибуток. Торгівля вимагає купівлі біткойнів та моніторингу їх ціни для вчасного купівлі та продажу з прибутком.
Ф’ючерси на біткойн
Ф’ючерси на біткойн – це новий актив, популярність якого зростає, оскільки все більше трейдерів розуміють його захопливий та швидко зростаючий ринок. Ці контракти можуть бути короткими або довгими, що вказує на прогноз цінового руху.
Майнінг
Майнінг біткойнів – це пасивний метод інвестування, що включає в себе використання дорогостоячого обладнання для видобутку нових блоків у ланцюжку біткойнів. Це може бути стійким джерелом пасивного доходу, але вимагає значних витрат на обладнання та електроенергію.
Біткойн та золото: головні відмінності
Волатильність
Однією з основних відмінностей між криптовалютою та золотом як інвестиційним активом є їх волатильність. Золото вважається стабільним активом для інвестицій і є засобом збереження, оскільки рух цін поступовий і плавний. Біткойн, навпаки, відомий своєю великою волатильністю, що робить його привабливим для інвестування.
Динаміка цін
У 2017 році волатильність біткойна вражає – ціна зросла з 1151 до 19783 доларів за період з січня по грудень. Однак до лютого 2018 року ціна впала до 5 951 долара, а потім знову зросла до 11 537 доларів всього за кілька днів. У той час як ціна на золото стабільно трималася близько 1225 доларів протягом років.
Зберігання
Ще однією важливою відмінністю полягає у способі зберігання. Золото може бути фізично збережене у сейфах банків, у той час як біткойн зберігається у цифровому вигляді за допомогою закритих ключів.
Джерела попиту
Золото має стабільні джерела попиту у ювелірній промисловості, технологіях та центральних банках. Джерела попиту на біткойн визначаються менше через його молодий вік та різноманітність використання як валюти або активу.
Актив як валюта
Хоча Біткойн був задуманий як валюта, він перетворився на інвестиційний актив і більше подібний до цифрового золота. Зараз важко назвати золото валютою, хоча колись воно використовувалося як засіб обміну у вигляді чеканого золота.
Проте Біткойн все ще має можливість функціонувати як валюта. Для того, щоб бути валютою, актив повинен володіти трема аспектами: засобом обміну, розрахунковою одиницею та засобом збереження.
Підсумок
Ці два активи настільки незалежні один від одного, але в той же час мають високий рівень взаємозалежності. Золото – це один із найстаріших інвестиційних активів з багатою історією, завдяки якій його ринок став передбачуваним, комфортним та надійним.
Багатьох інвесторів, особливо старшого покоління, це влаштовує. Золото робить те, що робить, без особливих турбот, і воно вписується в портфелі багатьох інвесторів через відсутність кореляції та стабільного доходу. Однак цифрова революція та цифрове покоління, яке вступає в епоху інвестування, не так сильно захоплені золотом.
Саме тут Біткойн, у багатьох відносин схожий на золото і називається цифровим золотом, має привабливість для інвесторів, проте Біткойн пропонує набагато більше можливостей для активного покоління. Будучи цифровим і легко доступним, змінним і захоплюючим, Біткойн стає золотом нового покоління.
Крім того, зростаюче простір для онлайн-торгівлі біткоінами призвело до його проникнення в традиційний інвестиційний простір, оскільки тепер навіть на Уолл-стріт оцінюють, який прибуток можна отримати від інвестування та торгівлі біткоінами.