Мрієте про заробіток на трейдингу?
Чи не завжди ви думаєте про те, як заробити на трейдингу? Мрієте про те, щоб заробляти на життя трейдингом? Це, безумовно, може дати вам багато переваг. Ви зможете торгувати з будь-якої точки світу, отримаєте свободу займатися улюбленою справою і більше ніколи не турбуватиметесь про гроші. Проте, якби все було так просто.
Існують фактичні результати
День-трейдинг привертає увагу багатьох трейдерів. Це пов’язано з такими речами, як фінансова свобода, можливість працювати з будь-якої точки світу, відсутність начальника і т.д.
Однак група дослідників дослідила торгівлю бразильськими роздрібними дейтрейдерами у період з 2013 по 2015 рік. Вони хотіли визначити, який відсоток трейдерів постійно заробляє гроші.
Результати?
- 97% трейдерів втрачають гроші.
- 2% заробили незначно більше, ніж середня зарплата касира в банку (близько 54 долари на день).
- Тільки 1% топ-трейдерів заробляли 310 доларів на день.
Висновок
Зрозуміло, що статистичні шанси в трейдингу однозначно проти вас. Так що забудьте про швидке збагачення і розслаблюючі пляжі – все це брехня, яка відволікає вас від реальності.
Трейдинг на часткову зайнятість
Щодо трейдингу на неповний робочий день, у мене немає жодних цифр, які б підтверджували результативність такого стилю торгівлі. Але є кілька переваг, які вам надасть трейдинг на неповний робочий день, і які ви не отримаєте як денний трейдер.
Зміст
Вам потрібна торгова перевага
Торгова перевага в трейдингу
Можливо, ви чули фразу: “Трейдинг – це на 80% психологія”. Проте навіть якщо у вас добра торгова психологія або ви добре керуєте своїми ризиками, без торгової переваги це все марно.
Порівняння з казино
Похід до казино з найкращим психологом і математиком не допоможе. Граючи з розумним управлінням ризиками, ви швидко почнете програвати. У казино ви не маєте шансів через відсутність статистичної переваги.
Торгова перевага в трейдингу
Те саме стосується й трейдингу. Тому, якщо ви хочете зрозуміти, як заробляти на трейдингу, знайдіть торгову стратегію, яка дозволить вам мати торгову перевагу.
Максимізуйте свої шанси стати успішним трейдером
Висновки з опитування
Опираючись на опитування, в якому взяли участь 500 трейдерів, я зрозумів, що багато з них зіткнулися з такими проблемами:
- Недостатній торговий капітал.
- Синдром “потрібно заробляти гроші”.
Торгівля на неповний робочий день
Торгівля на неповний робочий день не потребує багато часу. Тому ви можете залишити свою постійну роботу і поступово збільшувати свій капітал. Це означає, що ви можете використовувати заробіток з вашої роботи, щоб збільшувати капітал свого торгового рахунку.
Синдром “потрібно заробляти гроші”
Цей синдром часто змушує вас порушувати правила своєї торгівлі. Наприклад, ви зміщуєте свій стоп-лосс, торгуєте з мстивості, середнє ваші позиції, щоб просто уникнути втрат. Ви розраховуєте на прибуток і робите все можливе, щоб запобігти збиткам.
Перевага постійної роботи
Мати постійну роботу завжди буде стійким джерелом прибутку, і вам не доведеться так хвилюватися через гроші. Це означає, що ви можете сконцентруватися на навчанні трейдингу і не турбуватися, чи зможете ви оплатити свої рахунки.
Почніть з капіталу
Відчуйте силу капіталу
Спочатку треба мати гроші, щоб заробляти на трейдингу. Нехай скажемо, ви заробляєте у середньому 20% на рік.
- Для депозиту в 1000$ — це 200$ на рік.
- Для депозиту в 100 000$ — це 20 000$ на рік.
- Для депозиту в 1 мільйон доларів — це 200 000$ на рік.
Можливо, ви скажете, що 20% на рік — це замало, і на трейдингу можна заробляти 100% на рік. Звичайно, це можливо, але і ризики тут будуть набагато вищі. Ми говоримо про стабільний дохід з року в рік, а не про випадкові прибутки, за якими можуть наступити серйозні збитки.
Подумайте, чому хедж-фонди накопичують стільки грошей і мають такий низький дохід? Їм потрібні багато грошей, щоб заробляти максимально стабільно і з мінімальними ризиками. Знаєте, найбагатші трейдери у світі відкрили власні хедж-фонди, які залучили мільйони (якщо не мільярди) доларів.
Навіть з найкращою стратегією можна втрачати гроші
Не забувайте про комісії
Ні, це не має нічого спільного з вашим управлінням ризиками чи дисципліною.
Для прикладу розглянемо наступне. Скажімо, у вас є торговий рахунок на 5000$. Ви середньо заробляєте 2000$ на рік з дейтрейдингу. Але це не та сума, яку ви забираєте додому, оскільки ви не враховуєте комісійні.
Припустимо, що ваша комісія у обидва кінці (купівля та продаж) становить 4 долари, і ви робите 100 угод на рік. Загалом ви платите 3000$ на рік у вигляді комісій. Подивімося:
Ви отримуєте 2000$ прибутку і платите 3000$ комісій. Який результат? Ви втрачаєте 1000$ доларів на рік. Але що, якщо ви зменшите комісію до 1 долара? Тепер ви отримуєте 2000$ прибутку і платите 1000$ комісій — і ви вже прибутковий трейдер!
Тепер ви розумієте, наскільки смертельними можуть бути комісії? Більшість трейдерів пренебрігають розміром комісій і просто торгують з будь-яким брокером, на якого вони нарвалися. Але математика не бреше. Якщо ви платите високі комісії, ваша крива доходності не буде високою.
Реальна ціна трейдингу
Оцініть свої можливості
Якщо ви заробляєте 5000$ на рік у трейдингу, це дійсно означає, що ви заробляєте 5000$?
Якщо раніше у вас була робота, яка приносила вам 10 000$ на рік, це означає, що ви не заробили 5000$. Замість цього ви втратили 5000$. Якби ви не займалися трейдингом, ви могли б працювати в іншому місці і заробляти 10 000$ замість 5000$. Потенційні втрати в 5000$ – це додаткові витрати для вас.
Тож запитайте себе, скільки ви могли б заробляти, якби не займалися трейдингом?
Як отримувати прибуток кожен день?
Секрет успіху
Щоб отримувати прибуток щодня, вам потрібно торгувати часто. Велика кількість угод повинна бути на вашій стороні.
Подумайте про це так: якщо у вас є особлива монета, і ви отримуєте 2$ за кожний «орел» і втрачаєте 1$ за кожну «решку», і ви можете підкидати монету лише один раз на день, ви не зможете отримувати прибуток кожен день. Чому? Тому що результати будуть випадковими, і ви можете зазнати збитків.
Але якщо ви кидаєте монету 1000 разів на день, ви отримуєте приблизно однакову кількість «орлів» і «решок», і це гарантує вам прибуток.
Тому ключовою складовою успіху є не рівень вашого виграшу чи співвідношення ризику до прибутку, а частота ваших угод. Ця концепція також застосовується до трейдингу. Щоб отримувати прибуток кожен день, ви повинні торгувати часто.
Шанси
У краткостроковій торгівлі високочастотні роботизовані стратегії переважають, і лише вони мають шанси на успіх. Чим вища частота ваших угод на ринку, тим швидше ви можете втратити свою перевагу. Однак при меншій частоті угод ви зможете збільшувати свій дохід протягом тривалого часу, менше стресувати і отримувати свободу для улюблених справ.
Для більшості роздрібних трейдерів, які торгують вручну, це означає, що вам не вдасться заробляти кожен день. Однак це не означає, що ви не зможете залишатися в плюсі щомісяця або щороку.
Як заробити на трейдингу, нічого не роблячи?
Секрет успіху
Чи здається вам, що існує гарантований спосіб заробити на трейдингу та потрапити до топ-10% прибуткових трейдерів? Це не вимагатиме від вас багато часу, і вже через тиждень ви побачите результат. І найкраще у цьому — це абсолютно безризиковий метод, який не потребує від вас жодних зусиль. Не вірите? Мабуть, ви думаєте, що це звучить як маркетинговий текст, спрямований на продаж торгової системи чи радника?
Бездіяльність як стратегія
Звучить надто добре, щоб бути правдою, чи не так? Однак я можу вас запевнити, це не так. Щоб потрапити до числа кращих трейдерів, вам просто потрібно нічого не робити. Розслабтеся і забудьте про кнопки “купити” чи “продати” на своєму торговому терміналі.
Мудрість бездіяльності
Логіка тут проста: якщо 90% трейдерів постійно збільшують свої втрати, те, що ви нічого не робите протягом тижня або навіть місяця, дозволить вам потрапити до топ-10% успішних трейдерів.
Можливо, ви подумаєте: “Звісно, я не втрачатиму гроші, нічого не роблячи, але я також не зароблю нічого”. І ви абсолютно праві. Цей метод — не робоча стратегія. Це спосіб зрозуміти, наскільки продуктивним та корисним може бути бездіяльність у трейдингу.
Як примножити свій капітал?
Стратегія успіху
Якщо ви заробляєте в середньому 10% на рік на рахунку в 5000 доларів, то через 20 років у вас буде 33 637$. Ймовірно, ця сума здасться вам надто малою.
Але якщо ви торгуєте неповний робочий день, маєте роботу і регулярно поповнюєте свій торговий рахунок, то давайте кожен рік додаємо 5000 доларів на ваш рахунок (менше 420 доларів на місяць).
Фінансова стратегія
Знову ж таки, ви заробляєте в середньому 10% на рік з початковою сумою в 5000 доларів і кожен рік додаєте на свій рахунок 5000 доларів. Через 20 років у вас буде 348 650$. Тепер це виглядає набагато краще.
А що, якщо ви зможете заробляти 20% на рік? За умови, що ви заробляєте в середньому 20% на рік з початковою сумою в 5000 доларів і щороку додаєте на свій рахунок 5000 доларів, через 20 років у вас буде 1 311 816 доларів.
Фінансова незалежність
1,3 мільйона доларів нададуть вам фінансову свободу? Дозволять вам заспокоїтися щодо пенсії та мати можливість займатися улюбленою справою? Забезпечать вам 1,3 млн душевного спокою, знаючи, що ви зможете краще задовольняти потреби своєї сім’ї?
Ключ до успіху
Іншими словами, якщо у вас є початковий капітал в 5000 доларів і ви зможете додавати 5000 доларів на свій рахунок щороку, то у вас є все необхідне для створення серйозного багатства.
Чому торгівля в день може мати недоліки?
Рутинний графік торгівлі
Знайомі з тим, як працює професійний день-трейдера в компанії?
В ось як виглядає типовий робочий день:
9:45 — 10:00: Підготовка до відкриття ринку.
10:00 — 12:30: Торгівля.
12:30 — 13:00: Перерва на чай.
13:00 — 14:00: Торгівля.
14:00 — 15:00: Перерва на обід.
15:00 — 18:00: Торгівля.
Чи подобається вам такий графік, що відбирає більшу частину вашого вільного часу?
Свобода торгівлі на великих часових рамках
Торгівля на вищих часових рамках не потребує багато часу. Це дозволить вам мати свободу для улюблених справ (наприклад, проводити час з родиною, друзями, відпочивати і т.д.).
Ваш трейдинг стає більш спокійним
Менш стресові торгівельні стратегії
Уявіть, що ви займаєтесь скейлпінгом, і кожні 5 хвилин у вашому графіку з’являється нова свічка. Це означає, що вам потрібно приймати рішення кожні 5 хвилин.
“Я купую?” “Я продаю?” “Я залишаюся поза ринком?” “Чи повинен я збільшувати або зменшувати розмір своїх позицій?”
Розумієте, наскільки це може бути стресово? А коли ви в стресі, ви робите більше помилок, які шкодять вашим результатам.
Стратегія торгівлі на великих таймфреймах
Що, якщо ви працюєте неповний робочий день? Ви можете торгувати на великому таймфреймі, наприклад, на щоденному.
Це означає, що у вас буде 24 години, щоб прийняти рішення. У вас є 24 години, щоб обдумати, спланувати, керувати та виконувати свої угоди. Це дозволить вам приймати більш виважені рішення та покращить ваші результати. Ваша торгівля стає більш розслабленою і спокійною.
Вартість транзакцій
Ключовий аспект управління капіталом
Однією з основних причин невдач багатьох трейдерів є те, що вони не звертають уваги на вартість транзакцій. Це може бути вирішальним фактором між прибутковим та неприбутковим трейдером.
Уявіть, що у вас є депозит на 10 000$. Вартість угоди складає 10 доларів США за угоду (покупка та продаж). Ви займаєтесь дейтрейдингом і розміщуєте 500 угод на рік. Проста математика покаже, що вам потрібно повернути 50%, щоб тільки досягти беззбитковості.
Але якщо мова йде про торгівлю на щоденному таймфреймі?
У вас є депозит на 10 000$. Вартість угоди становить 10 доларів США за угоду. Ви розміщуєте 50 угод на рік. Тепер вам просто потрібно 5% для досягнення беззбитковості. І це велика різниця.
Тепер розумієте, як вартість транзакцій може виявитися відправником трейдерів? Якщо ви хочете збільшити статистичні шанси на свій бік, торгуйте менше.
Торгові можливості: як розпізнати вигідний момент?
Стратегія як ключ до успіху
Скільки угод потрібно укласти щомісяця, щоб отримати хороші гроші? Відповідь на це запитання залежить від вашого розуміння “хороших грошей”, але моє відповідь – всього лише одна угода. Одна якісна угода в місяць – це все, що потрібно для здобуття прибутку.
Звісно, не кожна позиція принесе вам прибуток, але якщо ви будете надзвичайно вибірковими в своєму аналізі ринку, я переконаний, що ви оберете найкращу точку входу. Хоча це гіпотетичний приклад. Більшість трейдерів, включаючи мене, будуть торгувати частіше, ніж раз на місяць. Проте ідея “менше – значить краще” завжди залишається актуальною.
Стратегічний підхід до торгівлі
У середньому я намагаюся укладати не більше 15-20 угод на місяць. Деякі з цих позицій приносять прибуток, а деякі – збиток. Однак у кожній угоді моє потенційне винагородження значно більше, ніж потенційна втрата.
Важливість вибірковості
Цей факт дозволяє мені залишатися надзвичайно вибірковим у виборі точок входу. Я знаю, що одна прибуткова позиція може принести мені щонайменше 6% при стандартному ризику в 2%. При цьому мінімальне співвідношення ризику до прибутку складає 3R. Мені потрібно бачити потенційний прибуток, принаймні, в три рази перевищуючий можливий ризик, перш ніж я розгляну дану торгову установку.
Вплив стратегії на результати
Можливість нічого не робити і бути надзвичайно вибірковим у виборі торгових установок може негайно і на довгий термін вплинути на ваші результати в трейдингу.
Вивчення ринку та інвестиційні стратегії
Дослідження групи BMO Capital Markets щодо інвестиційних стратегій хедж-фондів показало, що понад 50% з 200 найбільших американських хедж-фондів не змогли перевершити показники доходності індексу S&P500 з 1980 року.
Індекс S&P500 як міра успіху
Це означає, що ви могли би перевершити за доходністю більшу половину з 200 кращих американських хедж-фондів, просто купивши індекс S&P500 30 років тому.
Складність трейдингу на фінансових ринках
Це дослідження вказує нам, що трейдинг на фінансових ринках – це складне завдання. Принцип “більше – краще” тут не працює. Великі хедж-фонди мають під своїм керівництвом десятки, якщо не сотні, різних активів. Вони постійно відкривають і утримують багато позицій. Проте їхні показники доходності не дуже високі.
Альтернативна вартість в трейдингу
Утримання позиції як альтернативна вартість
Утримання будь-якої позиції само по собі є альтернативною вартістю. Це пов’язано з тим, що вам завжди потрібно залишатися об’єктивним і безпристрасним у своєму аналізі ринку.
Емоційний дисбаланс і вплив на торгівлю
Емоційний дисбаланс, пов’язаний з невдалими угодами, може заважати вам бачити перспективні можливості на ринку. Кращий спосіб зберегти емоційну стабільність і, отже, тримати свій розум відкритим для нових можливостей – це нічого не робити або торгувати менше. Збитки створюють емоційний хаос і турботи. Вони також перешкоджають знаходженню якісних торгівельних установок, які дійсно варті вашого часу і грошей.
Заключне слово
Отже, наступного разу, коли ви плануєте відкрити нову угоду, пам’ятайте, що на кону стоїть більше, ніж просто гроші. Існує альтернативна ціна у вигляді емоційної енергії та стабільності – найважливіших чинників вашої тривалості на ринку.
Ринок завжди буде і завтра
Чувство упущеної вигоди
Одне з найпоширеніших заперечень стосовно бездіяльності – це відчуття пропущеної вигоди.
Багато трейдерів вважають, що вони постійно повинні бути на ринку, щоб заробляти гроші. Що спонукає до цього переконання? Можливо, той факт, що життя каже нам: «ви не стаєте молодшими» або «час – це гроші». Поширені вислови та ідіоми, подібні до цих, створюють відчуття постійної поспішності. Заробляти гроші сьогодні, а не завтра.
Трейдинг – це марафон, а не спринт
Правда в тому, що трейдинг – це марафон, а не спринт. Звичайно, ви повинні торгувати, щоб заробляти гроші. Проте ідея того, що потрібно заробляти гроші саме зараз – це абсурд.
Якщо ви не достатньо впевнені у конкретній ринковій структурі, торговому сетапі або паттерні, нічого не робіть. Пам’ятайте, що ринок буде і завтра, а ваші гроші можуть вже й не існувати.
Будьте обережні, якщо у вас невеликий торговий рахунок
Чуттєве відчуття постійної активності
У трейдерів з невеликими депозитами найбільш поширене відчуття потреби постійно відкривати нові угоди. Це має сенс, якщо врахувати, що менший торговий рахунок не приносить такого прибутку від однієї угоди, як більший при інших однакових умовах.
Через це я вважаю за краще не відкривати реальний рахунок, якщо на ньому менше 500$. Замість цього, краще зберіть гроші, щоб відкрити рахунок прийнятного розміру. Тоді ви матимете можливість отримувати солідний прибуток від однієї угоди. Знання того, що одна вигідна установка може принести значну суму грошей, дозволить вам залишатися максимально вибірковим у своїх точках входу.
У більшості сфер життя бездіяльність вважається ознакою лінощів. Однак у трейдингу ваша здатність нічого не робити безпосередньо пов’язана з вашою здатністю стабільно заробляти. Лише ті трейдери, які розуміють цю концепцію, залишаються на ринку протягом багатьох років.
Вам не лише потрібно навчитися нічого не робити у той час, коли ринкові умови несприятливі. Ви повинні прийняти цей стан. Тільки коли ви полюбите перебувати поза ринком, ви зможете заробляти гроші на ринку.
Як ще можна заробляти на трейдингу?
Поглиблення знань та використання власних навичок
Можливо, зараз ви усвідомлюєте, що заробіток на трейдингу — це не так просто, як здається. Вам потрібно мати торгову перевагу на ринку, достатньо великий капітал, враховувати альтернативні витрати та мати правильні очікування.
І ви не зможете торгувати, як хедж-фонди, тому що у вас немає доступу до великого капіталу. Зрозуміло, що шанси тут точно проти вас. Однак що ви можете зробити?
Діліться своїми знаннями за певну плату
Ви можете навчати інших трейдерів торгівлі на фінансових ринках або продавати свої курси. Отримані кошти ви можете інвестувати в збільшення свого торгового рахунку. Пам’ятайте, що чим більший ваш капітал, тим більше прибутку ви можете отримати (не збільшуючи при цьому свої ризики).
Якщо у вас є навички, які не пов’язані з трейдингом, ви можете їх використовувати. Наприклад:
- Якщо ви володієте навичками використання Excel або Power Point, ви можете створити свій навчальний курс.
- Якщо ви спеціалізуєтеся на створенні відео, ви можете створити свій канал на YouTube.
- Ви можете створити канал Telegram, де ви можете ділитися секретами трейдингу та розповідати про свою торгівлю.
- Ви можете зайнятися платними консультаціями через Skype.
Продавайте продукти, пов’язані з трейдингом та отримуйте свою комісію
Що робити, якщо у вас немає навичок або знань, за які люди готові платити? Не треба хвилюватися. Ви можете приєднатися до різних партнерських програм, пов’язаних з трейдингом.
Партнер — це той, хто отримує комісію, коли хтось купує продукт, який він рекомендує через певне партнерське посилання.
Знову ж таки, ваші можливості безмежні. Вам просто потрібно зареєструватися в партнерській програмі та почати просувати певний продукт або послугу. Однак ніколи не рекламуйте продукти, в які ви не вірите, просто через партнерські виплати.
Ти не трейдер. Ти продавец
Реалізм у своїх мріях
Якщо це так, то хлопці з хедж-фондів є найкращими продавцями у світі. Вони збирають мільярди доларів, розпоряджаючись чужими грошима і отримують прибуток без збитків. При цьому ми називаємо їх справжніми трейдерами.
Отже, давайте залишимося реалістами. Подумайте, що ви хочете отримати від трейдингу? Чому ви хочете торгувати? Яка ваша кінцева мета?
- Фінансова незалежність.
- Втеча від нудної роботи.
- Душевний спокій та альтернативний джерело доходу.
Іншими словами, трейдинг — це лише засіб для досягнення певної мети. Тому лише ви вирішуєте, як ви будете досягати своїх цілей. Швидше чи безпечніше. З меншим або більшим ризиком. Тут все залежить лише від вас.