Більшість людей, що дбають про своє майбутнє, мріють стати інвесторами та створити надійний портфель з активів, що зростають у ціні. З появою Web3, технології блокчейн та криптовалют, інвестування в криптовалюту дозволяє бажаючим покинути Уолл-стріт і приєднатися до ряду власників цифрових активів з величезним потенціалом.
Однак криптовалюти – це невідомі води, в яких новачкам важко орієнтуватися. У цій статті ми розкажемо, як безпечно розпочати шлях до успішного інвестора в криптовалюті, освітимо ключові аспекти, які слід знати перед здійсненням першої угоди, розглянемо деякі інвестиційні стратегії та порадимо, як обрати найбільш підходящу з них!
Зміст
Що потрібно знати перед початком торгівлі криптовалютою?
Інвестування в криптовалюту — це складне завдання. Звичайно, необдумані кроки можуть іноді приносити прибуток, проте неспроможність реалізувати ефективну торгову стратегію рано чи пізно призведе до катастрофи. Відсутність розуміння щодо блокчейну та криптовалют майже завжди сприяє необгрунтованим рішенням.
Перш ніж вперше придбати BTC чи альткоїни, варто ознайомитися з основними принципами крипторинку. Чи задумувалися ви коли-небудь над питанням: “Що таке криптовалюта, DeFi, Біткоїн?”. Розуміння схеми роботи цих технологій на базовому рівні значно покращить вашу здатність приймати обґрунтовані рішення при інвестуванні.
Крім того, існують різні інструменти, що допомагають трейдеру, включаючи торгові індикатори та аналіз блокчейнів. Розуміння різних способів купівлі, продажу та торгівлі монетами допоможе вам знайти найкращі токени за вигідним курсом.
Криптовалютні біржі
При інвестуванні в криптовалюту вам знадобиться працювати з криптобіржею.
Криптобіржа — це місце, де купуються і продаються криптоактиви. Централізовані біржі, такі як Coinbase та Binance, є платформами, з яких розпочинає більшість трейдерів, оскільки тут є можливість обміну монет на фіатні валюти. Це означає, що ви зможете перевести гроші зі свого банківського рахунку на криптокошелек для покупки монет.
Криптобіржа, яка відстежує ціни на монети
Більшість централізованих бірж (CEX) вимагають від користувачів завантажити фото документа, щоб виконати процедуру “знай свого клієнта” (KYC) та “протидії відмиванню грошей” (AML). Проте деякі токени доступні лише на децентралізованих ринках (DEX).
DEX — це тип однорангової біржі, яка використовує смарт-контракти для автоматизації умов торгівлі.
Замість того, щоб шукати індивідуальних інвесторів через книгу замовлень, багато DEX використовують пули ліквідності за моделлю “автоматизованого ринкового мейкера” (AMM). Щоб взаємодіяти з DEX, наприклад, Uniswap, вам знадобиться криптокошелек з самостійним зберіганням.
Криптокошельки
Централізовані біржі зазвичай пропонують вбудовані криптокошельки з кастодіальним обслуговуванням, яке гарантує збереження ваших активів до певної суми.
Для взаємодії з децентралізованими біржами вам знадобиться який-небудь некастодіальний браузерний криптокошелек Web3. MetaMask є найпопулярнішим з них, оскільки він працює з багатьма блокчейн-мережами.
Аппаратні гаманці для криптовалюти
Браузерні гаманці, такі як MetaMask, надзвичайно зручні, але вони не є найбезпечнішими. Це пов’язано з тим, що ви можете втратити або пошкодити свій комп’ютер, або хтось може отримати доступ до вашого гаманця без вашого відома. Гаманці, що зберігаються на централізованих біржах, непогані для початківців, але в них є один серйозний недолік.
Якщо сервери централізованої біржі вийдуть з ладу або їх взломають, ви не зможете отримати доступ до своїх коштів. Крім того, гарантії по депозитам не безмежні, а це означає, що при втраті коштів, не вдасться повернути їх повністю.
У багатьох випадках найбезпечнішим способом захисту ваших інвестицій є використання аппаратного гаманця з автономним холодним зберіганням. Більшість аппаратних гаманців постачаються з seed-фразою, яка діє як пароль. За умови, що вона зберігається в надійному місці і ніхто інший її не знає, ви і лише ви контролюєте свої активи.
Тим не менш, створення власного “банку” потребує наполегливості та спеціальних знань. З цієї причини багато початківців і інвесторів, які не володіють технічними здібностями, віддають перевагу зберіганню активів на централізованій біржі. Якщо це ваш вибір, подумайте про використання двофакторної аутентифікації (2FA) та реєстрації кількох біржових рахунків, щоб розподілити ризики.
Принципи інвестування в криптовалюту
Інвестування в криптовалюту, схоже на будь-який інший вид інвестицій, ґрунтується на ідеї купівлі активу за низькою ціною і його подальшого продажу за більш високою вартістю з метою отримання прибутку. Цей принцип застосовується як до довгострокових інвестицій, так і до високочастотної торгівлі. І цей часовий горизонт лежить в основі більшості стратегій.
Стратегія інвестування
Інвестиційна стратегія визначає бажаний прибуток інвестора від активу перед його продажем. У ній можуть бути вказані цінові цілі, терміни їх досягнення і розмір прибутку. Загальною рисою багатьох стратегій торгівлі криптовалютами є фіксація прибутку. Це гарантує, що ви зможете, принаймні, повернути свої початкові інвестиції.
Вибір правильної стратегії потребує розуміння вашої схильності до ризику. По своїй природі ви консервативні чи готові ризикувати? Хочете брати участь у регулярній внутріденній торгівлі або сподіваєтеся на накопичення коштів протягом декількох місяців чи років? Ці фактори допоможуть вам визначитися з відповідною стратегією.
При інвестуванні в криптовалюти не існує “універсальної” стратегії. Замість цього кожен інвестор, скоріш за все, обере порядок дій, який відповідає його схильності до ризику та часовому горизонту.
Крім того, обов’язково враховуйте, яку суму ви плануєте інвестувати в криптовалюту і якою періодичністю. Наприклад, чи бажаєте ви внести разом велику суму, чи будете набирати позицію щотижня чи щомісяця?
Ходлінг: стратегія для сталого зростання
Ходлінг – це стратегія інвестування в криптовалюту на тривалий термін. Це одна з найбільш надійних та прибуткових стратегій криптоінвестування, яку успішно застосовують як початківці, так і досвідчені інвестори. Суть полягає в тому, щоб придбати за низькою ціною, тихо залишитись і зачекати, доки інвестиції зростуть в ціні протягом невизначеного часу.
Тактика ходлінгу вимагає мінімальних зусиль та допомагає інвесторам уникнути емоцій при ухваленні торгового рішення. Замість того, щоб відслідковувати щоденні коливання цін своїх інвестицій, ходлери можуть використовувати підхід “руки геть” під час інвестування. Більше того, багато високочастотні трейдери мають портфель ходл на майбутнє. Також ці трейдери можуть навіть забирати прибуток від денної торгівлі та вкладати її в ходл-портфе
Усреднення доларової вартості (DCA)
Усреднення доларової вартості (DCA) передбачає виділення певної суми капіталу щодня, щотижня, щомісяця або протягом кількох місяців для періодичного нарощування інвестиційної позиції.
Оскільки більшість людей не мають великих вільних сум, відкладати частину зарплати або регулярного доходу на інвестиції в криптовалюту – це прийнятний варіант для них.
Цей метод спрощує складання бюджету для інвестицій. Крім того, він дозволяє мінімізувати вплив волатильності.
Регулярні інвестиції дають можливість використовувати раптове падіння цін як можливість для покупки, усуваючи розчарування, яке виникає при значній корекції цін після вкладення значних коштів. Слід зазначити, що при частих вкладаннях стягується більше комісій. Однак такі періодичні інвестиції допомагають створити стабільний, обдуманий портфель.
Перерозподіл активів
Перерозподіл активів піднімає менталітет ходлінгу на новий рівень шляхом впровадження ефективного управління портфелем, що дозволяє отримувати прибуток та зменшувати збитки для максимізації прибутку на основі показників активів. Регулярно отримуючи прибуток і реінвестуючи доходи, інвестори можуть диверсифікувати свої портфелі.
Фіксуючи прибуток і перерозподіляючи його, інвестори можуть повернути свої початкові інвестиції та при цьому “залишити кінька на перегони”. Це особливо поширена стратегія зниження ризику при високоспекулятивних інвестиціях.
Незалежно від того, чи вирішите ви забрати все одразу, на певному етапі або частинами, цей метод допомагає інвесторам максимізувати прибуток, не підвищуючи занадто великий додатковий ризик.
Денна торгівля
Денна торгівля – це високочастотна торгівля на невеликих часових інтервалах. До неї відносять «скейлпінг» і «свінг». Скейлпінг використовує переваги невеликих цінових рухів протягом короткого часу, тоді як свінг-трейдинг передбачає торгівлю протягом трохи більш тривалих періодів – від кількох днів.
Крім того, більшість видів торгівлі базується на деяких основних інструментах. Наприклад, трейдер, ймовірно, буде використовувати торгові індикатори, технічний аналіз, фундаментальний аналіз.
Ще одним поширеним способом торгівлі криптовалютами є використання кредитного плеча. Кредитне плече – це спосіб торгівлі, що використовується для максимізації прибутку. Однак воно досить ризиковане. Наприклад, при використанні кредитного плеча 10x рух ціни на 10% може призвести до ліквідації та втрати активів.
Тому не рекомендується використовувати кредитне плече, якщо ви не знаєте, що робите. Варто розглянути використання стоп-лосу, щоб зменшити ефект від збитків. Крім того, як і в разі з будь-якими іншими інвестиціями, для успішної денної торгівлі часто використовується ефективна торгова стратегія.
Алгоритмічна торгівля
Алгоритмічна торгівля – це процес автоматизації угод за допомогою заздалегідь програмованих інструкцій на основі певних параметрів. Ці параметри можуть включати такі змінні, як коливання цін, час, обсяги торгів і різні інші торгові індикатори.
Переваги алгоритмічної торгівлі полягають у тому, що вона дозволяє автоматизувати угоди, які виконуються, поки ви далеко від комп’ютера. Багато людей використовують алгоритмічних “торгових ботів” для здійснення високочастотних угод з відносно невеликою маржою, яка може накопичуватися і приносити стабільний прибуток.
Торгові боти варіюються від досить простих і легких у використанні до вдосконалених систем технічної автоматизації. Крім того, вони дозволяють користувачам тестувати торгові стратегії на історичних даних.
Фармінг доходності
Фармінг доходності – це криптовалютна стратегія, в якій учасники “перескакують” протоколи кредитування та позик децентралізованих фінансів (DeFi) у пошуках найвищої річної процентної доходності (APY). Це зазвичай більш ризикований вид інвестицій порівняно з ходлінгом. Тим не менш, доходність може генерувати значні прибутки.
Криптоактив можна уявити як рослину, яка повільно, але впевнено зростає.
“Фермери”, що вирощують врожай, забезпечують ліквідність протоколу DeFi і отримують у відповідь винагороду у вигляді токенів. Крім того, вони отримують токени пула ліквідності (LP), які представляють їх частку у ньому. Ці LP-токени можна використовувати для отримання подальшої винагороди.
Запропоновані процентні ставки зазвичай відображають прийнятий ризик. Іншими словами, пули ліквідності з найвищими APY часто містять більш волатильні активи. Однак багато ферм пропонують пули ліквідності зі стейблкоінами та найбільш ефективними криптоактивами.
Хоча такі пули можуть приносити менший відсоток, ніж деякі інші, вони, як правило, забезпечують менший ризик, якщо актив має вищий 24-годинний обсяг торгів.
Технічний аналіз
Технічний аналіз – це метод виявлення торговельних можливостей і статистичних тенденцій за допомогою торговельних індикаторів. Під час технічного аналізу трейдери використовують різноманітні індикатори. До них відносяться рівні корекції Фібоначчі, полоси Болінджера, Parabolic SAR, хмара Ішімоку та інші. Крім того, застосовуються такі показники, як коливання цін, обсяги торгів та скользящі середні для прогнозування інвестиційних можливостей.
Технічний аналіз допомагає інвесторам “читати історію” цінових графіків і приймати обґрунтовані рішення, використовуючи ймовірні результати, а не власні відчуття та емоції. Хоча ці індикатори можуть бути корисними, ви можете стикнутися з тим, що дивитеся на безліч різнокольорових ліній на графіку, не розуміючи, що відбувається.
З цієї причини, коли ви починаєте інвестувати в криптовалюти, для початку краще уникати великої кількості торговельних індикаторів. Після того, як ви освоїте перші з них, в майбутньому, можливо, почнете вводити більше.
Крім того, інвестори можуть отримувати живі дані про криптовалюти з блокчейна, відомі як дані «on-chain». Ці дані показують активність мережі і можуть бути корисні для аналізу «on-chain». Дані ланцюга дозволяють отримати такі відомості, як кількість унікальних адрес гаманців, перегрузка мережі, чистий нереалізований прибуток/збиток (NUPL) та щоденна емісія.
Фундаментальний аналіз
Фундаментальний аналіз – це метод, який використовує макроекономічні фактори для прогнозування характеристик активів і стану ринку. На відміну від технічного аналізу, фундаментальний аналіз оцінює ринкові тенденції та зовнішні впливи, щоб передбачити певні рухи на ринку.
Наприклад, можна оцінити традиційні фінансові ринки або фондові ринки, щоб зрозуміти, чи переважають настрої биків чи ведмедів. Коли фондові ринки падають, ймовірно, що криптовалютні ринки також знизяться. Так само, коли великий криптопроект оголошує про велике партнерство з великою спортивною компанією, можна очікувати, що він буде показувати хороші результати.
Інший приклад – лістинг на біржі. Коли криптоактив з’являється на великій біржі, такій як Binance, за цим часто слідує невеликий стрибок. Хоча це, можливо, менш науково, ніж технічний аналіз, відмова від будь-якого виду аналізу може бути руйнівною для криптоінвесторів. Наприклад, ви можете побудувати графік найгарячішої нової криптовалюти за допомогою технічного аналізу.
Може здатися, що ця конкретна криптовалюта має високі шанси “долетіти до Місяця”. Однак, якщо проект відомий атаками або команда зіткнеться з затримками, ціна може несподівано впасти. Ось чому потрібне поєднання як технічного, так і фундаментального аналізу.
Хто інвестує в криптовалюту?
Інвестування в криптовалюту стало дуже прибутковим бізнесом. На жаль, деякі з найбільших компаній у світі вкладають кошти в криптовалюту і включають ці активи до своїх балансів. Серед них — Microsoft, Visa, Mastercard, PayPal, Goldman Sachs і MicroStrategy. Поступове поширення криптовалют стає дуже важко ігнорувати.
Історично склалося так, що відсутність розуміння і знань створювала перешкоди для початку використання криптовалют організаціями. Однак зараз багато з них роблять все можливе, щоб стати частиною блокчейну та ринку криптовалют.
Ризики інвестування в криптовалюту
Перед тим як вкладати кошти в криптовалюту, варто зазначити, що інвестування в криптовалюту зазвичай є ризикованим. Незважаючи на безліч переваг, є деякі ключові моменти, які потрібно врахувати перед здійсненням значних інвестицій в криптовалюту.
В наш час криптовалютний простір в основному не регулюється. Отже, більшість криптоактивів не гарантовані жодними фінансовими установами. Загалом, не існує органу, який б забезпечував безпеку інвесторів.
Крім того, криптовалютні біржі можуть бути взламані. Коли це стається на централізованій біржі, ваші кошти можуть бути гарантовані до певного моменту. Однак гарантії відсутні. Крім того, взломи децентралізованих фінансових протоколів (DeFi) та DEX практично не надають жодного захисту.
Ще одним моментом є молодість галузі. Небагато людей розуміють основні переваги криптовалют і блокчейну. Тому багато хто, хто інвестує в криптовалюти, не знає про фактори, які можуть вплинути на ціни активів. Крім того, криптовалюти надзвичайно волатильні. Ціни на криптовалюти можуть, здавалося б, зникнути майже без попередження. З цієї причини будь-який криптоінвестор повинен розуміти волатильність цього класу активів.
Крім того, інвестування в криптовалюту може бути пов’язане з значними технічними ризиками. Переконатися, що ви правильно ввели адресу гаманця, вибрати відповідну мережу та забезпечити безпеку ваших коштів може бути непросто. З цієї причини інвестори завжди повинні бути особливо обережними при переказі активів та взаємодії з криптобіржами.
Серед інших ризиків — шахрайські інвестиційні можливості, відмивання грошей, схеми “pump-and-dump”, фальшиві біржі та широкий спектр шахрайства. Якщо вам здається, що щось виглядає незаконно або занадто добре, щоб бути правдою, велика ймовірність, що це так і є.
Деякі самозванці використовують соціальні мережі та YouTube, видаючи себе за знаменитостей або авторитети, які інвестують в криптовалюти. Така тактика регулярно обманює невинних інвесторів, тому не забувайте проявляти підвищену обережність.
Висновок
Спочатку інвестування на крипторинок може викликати страх. Однак тепер, коли у вас є всі необхідні інструменти для початку вашого інвестиційного шляху, ви можете швидко приступити до роботи.
Пам’ятайте, завжди проводьте власні дослідження, ніколи не ризикуйте більше, ніж можете собі дозволити втратити, і не забувайте забезпечувати собі прибуток по ходу справи!