Торговий план у трейдингу: як правильно його скласти?

У наші дні в трейдингу може брати участь кожен, хто має невеликий депозит, а також комп’ютер або смартфон з підключенням до Інтернету.

Багато з початківців трейдерів, що виходять на ринок, майже не мають належної підготовки. Як і багато азартних гравців, які приходять в казино, їх часто приваблює сумнівне бажання отримати легкий і швидкий прибуток. На жаль, як і більшість гравців, багато з цих необучених новачків в кінцевому підсумку втрачають свої торгові депозити, роблячи поширені помилки, яких можна було б легко уникнути.

Отримавши базові знання з аналізу ринку та методів торгівлі, а також витративши час на тренування і попереднє планування, ці трейдери могли б перетворити свою торгову діяльність швидше в бізнес, ніж в азартну гру.

Багато початківців трейдерів упускають з уваги або просто ігнорують один з ключових принципів, яким слідують більшість успішних трейдерів, а саме: «планувати свою торгівлю і торгувати по своєму плану».

Звісно, бувають успішні трейдери і без торгового плану. Можна взагалі нічого не планувати в своєму житті. Вважати, що плани безкорисні і не потрібні. Однак це омана. Ваша торгівля буде набагато простішою і успішнішою, якщо у вас буде правильний торговий план. Давайте подивимося, з чого має складатися торговий план і як його можна скласти.

Багато трейдерів, які намагаються заробити на фінансових ринках, не бачать один величезний мінус, який переслідував їх весь час невдач. Проблема полягає не в їхньому брокері, стратегії, сімейному становищі та світі. Проблема полягає в тому, що 80% не мають справжнього торгового плану, який має бути прочитаний перед кожним відкриттям угоди.

Навіщо потрібен торговий план?

Торговий план — це інструмент, який допомагає завжди залишатися на правильному шляху. Він має позбавляти вас негативних емоцій, змушувати дотримуватися своєї торгової стратегії та тримати ризики під контролем. Хтось створює його на комп’ютері, інший може написати від руки у свій торговий журнал. Я повісив його на стіну, щоб завжди був перед очима.

Це дійсно допомагає, якщо постійно бачити план: ви приділяєте йому багато уваги, і він поступово починає залишати слід у вашій підсвідомості.

Тепер відійдемо від глибин нашого мозку та перейдемо до того, що називається правильний торговий план.

Кожен, хто серйозно має намір інвестувати свої власні кошти або залучати кошти інших інвесторів у якийсь бізнес, спочатку розробляє бізнес-план. Цей загальний процес планування дає потенційному бізнесмену час для розробки стратегії та організації своїх думок у письмовій формі з таких питань, як:

• Чому бізнес має для них сенс?
• Як вони мають намір керувати ним?
• Яка ймовірність конкуренції?
• Який може бути прибуток?

Участь у такому попередньому процесі планування в трейдингу — замість просто відкривати позиції без плану — допомагає відрізнити ділову людину, що торгує на ринку, від гравця, який просто спекулює без належного аналізу чи планування.

Ризики в трейдингу без торгового плану

Хоча трейдери можуть мати успішні угоди, їх неорганізована поведінка значно знижує шанси на довгостроковий успіх порівняно з тими, хто навчився планувати і торгувати стратегічно.

Через відсутність реального торгового плану, який допоміг би належним чином керувати емоціями, грошима і ризиками, рівень ризику, який беруть на себе такі трейдери, може бути значно вищим, ніж той, який допустив би більш стратегічний трейдер у добре організованому процесі планування торгівлі.

Відсутність планування може призвести до високих ризиків, які часто означають великі збитки. Торгові рахунки таких трейдерів, як правило, зазнають значних втрат через відсутність планування. Це допомагає пояснити, чому так багато початківців-трейдерів зрештою виявляють, що їх торговий капітал практично скоротився до нуля після серії невдалих угод. Основна увага приділялася потенційному прибутку без належного врахування фінансових ризиків.

Деякі додаткові ризики торгівлі без плану:

• Використання надмірного кредитного плеча. Будь-який розсудливий трейдер повинен знати про збільшені ризики, які він приймає, використовуючи кредитне плече. Завжди майте на увазі, що використання кредитного плеча для більшого ризику в гонитві за більш високим прибутком може також призвести до великих втрат.
• Зростання збитків. Більшість досвідчених трейдерів навчилися уникати пасток, думаючи, що вони мають рацію, а ринок неправий. Тому вони скорочують свої збитки від невдалих угод, щоб врятувати свій рахунок, замість того, щоб потенційно зазнавати значно більших збитків у майбутньому, що може призвести їх до маржин колла.
• Нездатність своєчасно зафіксувати прибуток. Один із старих принципів торгівлі — «ніколи не дозволяти виграшній угоді перетворюватися на збиткову». Багато трейдерів-початківців сподіваються на ще більший прибуток, коли у них є виграшна угода, тому вони розчаровуються, коли ринок згодом знищує більшу частину або весь свій прибуток. Попереднє планування того, як буде отримано прибуток, може допомогти вирішити цю проблему.
• Не адаптується до мінливих ринкових умов. Торгові стратегії, які, здається, добре працюють на трендових ринках, часто не приносять прибутку на бічних чи мінливих ринках. Трейдерам необхідно оцінити ринкові умови та заздалегідь планувати відповідну зміну своєї торгової стратегії або взагалі відмовитися від торгівлі.
• Дозволити емоціям домінувати у торгових рішеннях. Однією з кращих переваг хорошого торгового плану є те, що він допомагає вам об’єктивно справлятися з ситуаціями, які можуть виникнути під час торгівлі, щоб ви не потрапили в емоційну пастку під час торгівлі.
• Занадто багато експериментів. Експерименти і практика можуть бути корисними способами для трейдера-початківця, щоб розробити прибуткову торгову стратегію, використовуючи демо-рахунок. Тим не менш, як тільки ви торгуєте реальними грошима, ви не повинні проб і помилок впливати на вашу торгівлю.
• Відсутність реалізму. Хороший торговий план повинен допомогти переконатися, що ваші ринкові цілі реалістичні для будь-якої передбачуваної угоди. Облік історичної та розумової волатильності може бути одним із способів зробити це.

Через значні ризики, пов’язані з торгівлею валютами без відповідного плану, про який говорилося вище, новачкам у трейдингу корисно трохи потренуватися в трейдингу, попрактикуватися на демо-рахунку та скласти надійний бізнес-план для організації своєї торгової діяльності.

Основи торгового плану

Торговий план є ключовим інструментом для досягнення успіху на фінансових ринках. Він допомагає трейдерам бути організованими, дисциплінованими і зберігати контроль над своїми емоціями та ризиками. Ось основні цілі, які має виконати торговий план:

• Ідентифікація мети. Чітко визначайте свої цілі. Трейдери повинні чітко сформулювати свої цілі в торгівлі та описати, як вони планують їх досягти. Також важливо заздалегідь визначити, які умови вкажуть на те, що ці цілі не досягнуті, і внести необхідні корективи. Це допоможе залишатися на правильному шляху і вчасно реагувати на зміни ринку.
• Дослідження ринку. Організуйте свій аналіз. Створення торгового плану надає чудову можливість початківцю стати більш організованим у своїй торговій діяльності. Це включає визначення методів дослідження та аналізу ринку і те, як саме цей аналіз впливатиме на торгові рішення. Ретельне дослідження ринку дозволяє приймати обґрунтовані рішення та мінімізувати ризики.
• Відкриття позицій. Плануйте свої входи та виходи. Добре складений торговий план допоможе трейдеру об’єктивно вирішити, коли відкривати позицію, у якому напрямку і в якому обсязі. План також повинен містити рекомендації щодо фіксації збитків і взяття прибутку. Чіткі критерії для відкриття і закриття позицій допоможуть уникнути імпульсивних рішень.
• Управління торгівлею. Керуйте своїми позиціями і ризиками. Торговий план повинен допомогти трейдеру краще управляти своїми торговими позиціями, ризиками та емоційними реакціями, які можуть виникати. Контроль над емоціями є критично важливим для успіху в трейдингу, оскільки він дозволяє уникати необдуманих рішень у стресових ситуаціях.

Створення торгового плану — це не просто рекомендація, а необхідність для тих, хто серйозно ставиться до своєї торгівлі. Добре структурований і ретельно продуманий торговий план допоможе вам досягти своїх цілей, зменшити ризики і збільшити шанси на успішну торгівлю.

З чого складається торговельний план?

Кожен план повинен складатися і двох частин: це сам метод торгівлі та певні питання, які повинні підказати чи варто відкривати угоду.

Ви маєте максимально докладно розписати той метод, який ви використовуєте у торгівлі. Наприклад візьмемо всім відомий пін бар.

Торговий метод: Пін-бар.

Валютні пари: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD тощо.

Мінімальне співвідношення ризику та прибутку: 1:2

Максимальний ризик: 10% депозиту.

Тип торгівлі: контр-тренд та продовження руху.

На графіку я шукаю Пін-Бар, у якого довжина тіла в 2 рази менша за довжину шипа. Він повинен утворитися на сильному та очевидному рівні підтримки чи опору. Також можливе відкриття позиції при торканні однієї з ковзних середніх.

Запитання

Це найважливіший момент у торговому плані. Напишіть стільки запитань, скільки вам потрібно. Для мене це 25, для вас може бути 15 або 35. Ось деякі приклади, які ви можете написати у своєму плані:

1. Я торгую за обраним методом?
2. Я перевищую допустимий ризик?
3. Чи почуваюся емоційно під час укладання угоди?
4. Чи швидко знайшов сигнал на відкриття позиції?
5. Моє співвідношення ризику та прибутку задовольняє встановлені мною умови?
6. Чи відкрився б у цьому місці професіонал?
7. Якщо ні, то чому?
8. Якщо так, то чому?
9. Чи не керуюся я жадібністю та страхом?
10. …

Як ви можете бачити, тут мало питань про торговий метод, тому що він має бути детально розписаний у першій частині, і ви завжди повинні його читати, адже багато трейдерів не знають, що намагаються знайти на графіках, а як говорить відоме прислів’я: «Знай свого ворога!» Звичайно, Форекс нам не ворог, але знати метод необхідно. Було б безглуздо йти на війну, коли не знаєш у кого стріляти.

Тому переглядайте свій торговий план перед кожним відкриттям угоди, знайте свій торговий метод, ставте собі правильні питання, на які зможете дати не емоційні відповіді.

Значення ведення торгового журналу

Багато досвідчених трейдерів ведуть щоденний торговий журнал, в якому фіксують всі свої угоди. Ця практика є надзвичайно корисною також для початківців, оскільки вона допомагає їм виявляти торгові помилки, покращувати свої торгові навички і переглядати свої торгові плани по мірі необхідності.

Власне, можливість переглядати журнал, в якому описується їхня торгова діяльність, дозволяє трейдерам краще зрозуміти, що було добре в їхніх успішних угодах і що — в невдалих. Це дозволяє їм прийняти рішення про те, що робити більше правильного і менше неправильного у майбутньому, щоб ще більше підвищити їхні шанси на успішну торгівлю.

При необхідності трейдери також можуть змінити свій торговий план на основі зібраної інформації в журналі. Відстеження успішних та невдалих угод дозволяє їм визначати та вдосконалювати свої стратегії, забезпечуючи більш обґрунтовані торгові рішення в майбутньому.

Ведення торгового журналу — це не лише дисципліна і систематизація, а й потужний інструмент для особистого росту і розвитку як трейдера. Це допомагає тримати під контролем свої дії, навчає аналізувати свої результати і постійно вдосконалювати свої навички в торгівлі.

Основні компоненти торгового плану

Оскільки кожен трейдер індивідуальний, кожен торговий план має бути адаптований відповідно до особистих цілей, психології та стилю торгівлі кожного трейдера.

Тим не менш, деякі основні елементи зазвичай включаються в більшість хороших торгових планів, і вони включають наступне:

• Торгові цілі.
• Час, кошти та торгові зобов’язання.
• Вибір брокера.
• Ідентифікація ризику.
• Аналіз ринку.
• Коригування стану ринку.
• Об’єктивні критерії входу та виходу з угоди.
• Розмір позиції.
• Управління капіталом.
• Веде торговий журнал.

Хоча вищезазначені елементи зазвичай включаються у кожен торговий план, практично будь-який пристойний торговий план зрештою виявиться марним, якщо трейдеру не вистачить дисципліни чи здатності дотримуватися його.

Відповідно, тверде прагнення підтримувати торгову дисципліну перед лицем всього, що кидає на вас ринок, може вважатися одним із найважливіших елементів успіху трейдера.

Ваша торговельна стратегія

Робоча торговельна стратегія — те, з чого все починається. Без гарної торгової стратегії трейдинг перетворюється на азартну гру.

Перша частина вашого торгового плану повинна містити короткий опис вашої торгової системи:

• Валютні пари, якими ви торгуєте.
• Ваші робочі таймфрейми.
• Особливості вашої стратегії. Наприклад, прайс екшен, свічковий аналіз, трендові лінії.
• Індикатори, які ви використовуєте. Наприклад, MACD, RSI і т.д.

Ваш план управління капіталом

Далі ви можете коротко викласти свій план управління капіталом:

• Ваша мета управління капіталом.
• Ваші правила керування капіталом.
• Таблиця з вашими цілями.

Додати цілі для своєї торгівлі

Буде непогано позначити свої цілі у трейдингу. “Я хочу бути багатим” або “Я хочу стати через рік мільйонером” – не є правильними цілями.

Найкращий спосіб визначити свої цілі — це спершу запитати себе: «Що я хочу отримати від торгівлі?» Більшість трейдерів-початківців відповість щось на кшталт: «Я хочу отримати свободу. Залишити свою роботу з 9 до 5 та замінити її на трейдинг». Це добра мета, і вона цілком досяжна.

Не ставте недосяжні цілі. Ви їх все одно не досягнете і тільки розчаруєтесь у собі.

Коли я був трейдером-початківцем, список моїх цілей виглядав приблизно наступним чином:

• Намагатися бути дисциплінованим та не відкривати випадкових угод.
• Завжди аналізувати ситуацію на ринку та обмірковувати деталі кожної точки входу.
• Сприймати будь-який результат торгівлі закономірним і не засмучуватися через можливі збитки.
• Заробити достатньо грошей, щоби забезпечувати себе.

Запишіть свої слабкі сторони і подолайте їх

Кожного з нас охоплюють власні слабкі сторони. Наприклад, я часто дію імпульсивно і дозволяю емоціям впливати на свої рішення.

Тому я включив свої слабкі сторони до свого трейдерського плану, щоб постійно нагадувати собі про них. Свідомість моїх слабкостей допомагає мені працювати над ними. Ви здивуєтеся, наскільки швидко ви забудете про свої слабкі сторони, якщо не включите їх до свого плану.

Ваші слабкі сторони є перешкодою на шляху до досягнення ваших цілей. Тому запишіть свої слабкі сторони, запам’ятайте їх і працюйте над ними, щоб стати кращим трейдером.

Введіть правила для досягнення ваших цілей

Тепер, коли у вас є список цілей і ваших слабкостей, час додати кілька правил, які допоможуть вам подолати ваші слабкі сторони і досягти поставлених цілей. Ці правила будуть особистими і специфічними для вас і вашого стилю торгівлі.

Наприклад, одна з моїх слабкостей – це переторговка. Я часто намагаюся отримати більше прибутку і, в результаті, відкриваю нові угоди, що призводить до втрат, які перекривають результати моєї торгівлі. Тому я вже давно впровадив наступне правило, яке вирішує цю проблему:

Максимальний прибуток 100 пунктів на тиждень. Якщо я вже уклав угоду і вона принесла прибуток більше 100 пунктів, я продовжую торгувати як зазвичай до закриття цієї угоди. Однак, як тільки ця угода закриється, мої торги на цей тиждень припиняються. Навіть якщо мені вдається отримати прибуток в 100 пунктів у перший годину торгівлі в понеділок рано вранці, я все одно припиняю торги на цей тиждень.

Я почав дотримуватись цього правила, і воно значно допомогло мені.

Напишіть свій режим вашої торгівлі

Намагайтеся викласти основні принципи оптимального для вас режиму торгівлі. Без режиму торгівлі у вас не буде чіткого порядку у трейдингу. Правильно складений режим нагадає вам про ваш торговий план і допоможе йому.

Ви можете написати щось на кшталт:

• Мій торговий тиждень починається в неділю перед відкриттям ринку. Я повинен витратити близько години на аналіз та планування майбутнього торгового тижня.
• У понеділок я маю бути повністю готовий до торгів. Мені потрібно бути дуже обережним, оскільки понеділки можуть бути важкими для торгівлі.
• З вівторка по четвер я маю торгувати повний робочий день і уважно стежити за графіками. Це оптимальний час для відкриття угод.
• Я не маю торгувати в п’ятницю перед закриттям ринку. Часто масове закриття позицій трейдерами у п’ятницю призводить до хаотичного та нестабільного руху ціни.

Приклад торгового плану

Мої цілі і зобов’язання

Цілі:

Моя головна мета – покращити свій рівень життя, заробляючи додатково 1000 доларів на місяць завдяки трейдингу.

Тимчасове зобов’язання:

Я зобов’язуюсь витрачати додатково 5 годин на тиждень на трейдинг.

Фінансове зобов’язання:

У мене в даний момент є ризикований капітал у розмірі 500 доларів, який я не використовую для інших цілей.

Освітнє зобов’язання:

Зараз я проходжу курс з трейдингу і зобов’язуюсь поповнювати свої знання з практики трейдингу за потребою.

Брокерське партнерство:

Після вивчення репутації та випробування торгової платформи брокера InstaForex я впевнений у їх адекватності. Тому я відчуваю себе комфортно, використовуючи InstaForex як свого партнера для онлайн-трейдингу.

Ці зобов’язання і партнерство допомагають мені зосередитись на досягненні моїх цілей у трейдингу та забезпечують основи для успішного розвитку моєї трейдерської діяльності.

Управління ризиками

Ризики руху ринку і визначення розміру позиції

Місячна історична волатильність та передбачувана волатильність кожного торгового інструменту регулярно оцінюватимуться. Ці параметри використовуватимуться для оберненого взважування розмірів відкритих позицій: збільшення позицій на менш волатильних ринках і зменшення на швидких ринках з високою волатильністю.

Ризики по рахунку і визначення розміру позиції

Застосовуючи метод фіксованої частки розміру позиції, кожна торгова позиція витримуватиме ризик не більше 2% від залишку коштів на моєму торговому рахунку. Це підходить для зниження ризиків з ростом фондів та збільшення ризиків у разі їх зменшення.

Аналіз ринку

Оскільки технічний аналіз часто зазнає невдачі під час різких рухів ринку, викликаних випуском свіжої фундаментальної інформації, я утримуватимуся від торгівлі протягом години до і після важливих економічних новин.

Використовувані інструменти технічного аналізу

• 60-хвилинний RSI (4) з верхньою лінією на 90 та нижньою лінією на 10.
• Щоденна ковзна середня (50) та 240-хвилинна SMA (20).

Коригування стану ринку

Ця технічна торгова система не використовуватиметься на швидких ринках.

Критерії входу та виходу з торгівлі

Правила входу у торгівлю:

• Входити в ринок, коли торговий інструмент торгується вище за свою денну SMA і нижче 240-хвилинної SMA, з показником RSI нижче 10.
• Продавати, коли торговий інструмент торгується нижче за свою денну SMA і вище 240-хвилинної SMA, з показником RSI вище 90.

Правила виходу з угоди

• У разі покупки виходити з угоди, коли ціна піднімається вище за 240-хвилинну SMA.
• У разі продажу виходити з угоди, коли ціна опускається нижче за 240-хвилинний SMA.

Торговий журнал

Я вестиму торговий журнал у Microsoft Excel, і в кожному журналі буде зроблено запис про кожну угоду. У кожному записі буде вказано торговий інструмент, сума та чистий прибуток або збиток, які помітні в угоді, а також буде описано причини входу та виходу з угоди.

В конце каждого месяца я буду просматривать свой торговый журнал, чтобы определить, оправдываются ли какие-либо изменения в моем торговом плане результатами, полученными за предыдущие три месяца.

Наприкінці кожного місяця я переглядатиму свій торговий журнал, щоб визначити, чи виправдовуються якісь зміни в моєму торговому плані результатами, отриманими за попередні три місяці.

Підведемо підсумки

Ваш торговий план готовий. Ми охопили практично все, що повинно бути в ньому. Не робіть його занадто великим. Найкраще, якщо він буде зрозумілим і конкретним.

Чим простіше буде організовано ваш трейдинг, тим кращі будуть ваші результати. Так що не ускладнюйте свій торговий план. Далі ви можете його надрукувати, покласти поруч зі своїм робочим місцем і постійно тримати перед очима.

Можливо, ви чули прислів’я:

Удача сприяє підготовленим.

І я впевнений, що це справедливо у світі трейдингу. Занадто багато нових трейдерів виходять на ринок з відчуттям своєї величності і починають торгувати з дуже обмеженими знаннями і без якогось торгового плану. Ці трейдери, ймовірно, стануть жертвами загальновідомої статистики — понад 90% трейдерів зазнають невдач. Я кажу це не для того, щоб налякати вас, а для підготовки. Адже підготовка вимагає обережності і планування.

Дуже важливо, щоб усі нові трейдери якнайшвидше почали складати особистий торговий план, який допоміг би їм під час реального трейдингу. Почати торгувати важко, але багато негативних емоцій, що виникають від пов’язаних з трейдингом дій, можуть бути усунені, якщо трейдер готовий і слідує наперед визначеному торговому плану.