Я впевнений, що кожен мріє знати, скільки можна заробити на форексі? Безперечно, ви чули про трейдерів, які заробляють мільйони на фінансових ринках. Але спробуйте порівняти себе з ними. Ви виявите, як багато різниці між вами: обсяг депозиту, схильність до ризику, управління ризиками, торгова стратегія і так далі. Це все одно, що порівнювати апельсини з яблуками. Занадто безглуздо.
У цій статті ми розгубимо всі припущення, прогнози та ілюзії. Тільки статистика, цифри та сувора правда.
Зміст
Найважливіший показник у вашій торговій кар’єрі
Якщо ви дотримуєтесь співвідношення ризику до прибутку у розмірі 1 до 2 у своїй торгівлі, і лише 20% угод виявляються успішними, ви будете втрачати гроші. Отже, співвідношення ризику до прибутку – це не головне. Отже, чи важливіший відсоток прибуткових угод? Уявімо, що ви отримуєте прибуток у 90% угод. Але якщо ви втрачаєте 0,95 долара за кожен долар, яким ризикуєте, ви також будете систематично програвати.
Очевидно, що самі за себе співвідношення ризику до прибутку та відсоток прибуткових угод не мають сенсу. Тому нам потрібно їх поєднати, щоб зрозуміти, який прибуток ми матимемо в довгостроковій перспективі. Так звана очікувана доходність, яка покаже нам можливий прибуток за кожний ризикований долар.
Математично це можна виразити так:
E = [1 + (W / L)] x P — 1
Де:
W – середній розмір вашого прибуткового угоди.
L – середній розмір ваших збиткових угод.
P – відсоток прибуткових угод.
Ви здійснили 10 угод. 6 прибуткових та 4 збиткових. Ваш коефіцієнт доходності в процентах становить 6/10 або 60%. Якщо шість угод принесли вам прибуток у 3000$, то середній прибуток на угоду становить 3000 $ / 6 = 500 $. Якщо ваші збитки склали 1600 $, то середній збиток буде 1600 $ / 4 = 400 $.
Підставимо ці цифри до нашої формули очікуваної доходності:
E = [1+ (500/400)] x 0,6 — 1 = 0,35 або 35%.
Очікувана доходність складає 35%. Отже, ваша торгова стратегія поверне вам 35 центів за кожен втрачений долар.
Вам потрібно робити більше угод
Більшість казино працюють 24 години на добу, 365 днів на рік. Чим більше часу вони працюють, тим більше грошей вони заробляють. Те ж саме стосується й трейдингу. Частота ваших угод має значення. Чим більше ви торгуєте, тим більше статистично грошей ви зможете заробити.
Уявіть собі таке. У вас є торгова стратегія, яка прибуткова в 70% випадків зі співвідношенням ризику до прибутку 1 до 3. Але якщо вона має 2 сигнали за рік, то скільки грошей ви зможете зробити за цією стратегією? Не так багато, чи не так? Ви навіть можете закінчити цей рік з втратою, оскільки є 9% шанс скоїти дві збиткові угоди підряд.
Частота ваших угод важлива, але цього недостатньо, щоб визначити, скільки ви зможете заробити. Існують ще кілька факторів, які відіграють важливу роль.
Гроші – це основа вашої доходності на форекс
Можливо, ви десь чули про трейдера, який почав з невеликої суми і через короткий час заробив свій перший мільйон. Проте на одну таку історію про успішного трейдера існують тисячі інших історій трейдерів, які повністю втратили свій торговий рахунок.
Якщо ми розглядаємо форекс як можливість швидко заробити багато грошей, шанс стати успішним у нас буде мізерним. Тому найкраще ставитися до трейдингу як до бізнесу, в який вам доведеться вкладати час і гроші. І не факт, що на самому початку він буде успішним.
Допустимо, ви заробляєте 20% на рік. З торговим рахунком на 1000$, ви заробите 200$ на рік. З 1 мільйона доларів заробите 200,000$ на рік. Єдине, що відрізняється – це розмір початкового капіталу, у той час як торгова стратегія, ризик-менеджмент і стиль торгівлі не змінюються.
Це не означає, що ви можете заробляти лише 20% на рік. Навіть будучи свінг-трейдером, ви зможете заробляти більше, оскільки у вас буде багато торгових можливостей протягом цілого року. Але незалежно від того, яку стратегію або стиль торгівлі ви використовуватимете, вам потрібно більше грошей, щоб заробляти більше.
Ключовий момент: розмір лота
Уявіть, ви вже чули фразу: “чим більший ризик, тим більший прибуток”. Чи справді це так? Частково так, і частково ні.
Припустимо, ваша торгова стратегія приносить вам 20R за рік. Розмір вашого торгового рахунку – 100 000$. Скільки ви можете заробити? Це залежить від рівня ризику в кожній угоді.
Якщо ви ризикуєте 1000$, то середній заробіток складатиме 20 000$ на рік. При ризику у 3000$ – 60 000$ на рік. При ризику у 5000$ – 100 000$ на рік. Це при тому ж розмірі торгового рахунку і тій же стратегії.
Єдине, що змінюється – це розмір вашого лота. Чим більший ризик, тим вищий потенційний дохід.
Але якщо ваш лот занадто великий, існує ризик повної втрати всіх коштів. Це означає, що занадто великий ризик знижує вашу очікувану прибутковість.
Ви накопичуєте гроші чи знімаєте їх?
Якщо ви в середньому заробляєте 20% щороку з торгового рахунку на 10 000$, то через 20 років на вашому рахунку буде вже 383 376$.
Проте, що, якщо ви щороку виводите 50% свого прибутку? Це означає, що ви зароблятимете в середньому 10% щороку, а через 20 років ваш торговий рахунок буде рівний 67 275$.
Зрозуміло, що накопичення коштів на депозиті призведе до максимально можливого прибутку у довгостроковому періоді. Проте, наскільки це можливо або неможливо, залежить від того, як ви керуєте своїми грошима.
Якщо ви денний трейдер, ймовірно, торгівля – ваш єдиний джерело доходу. Вам потрібно виводити гроші з вашого рахунку, щоб задовольняти ваші життєві потреби.
Проте, якщо у вас є робота і ви торгуєте лише у вільний час, то вам не потрібно постійно виводити гроші з вашого депозиту, і ви зможете їх накопичувати.
Немає нічого поганого в тому, щоб виводити та витрачати зароблені на форексі гроші. Просто вам потрібно розуміти, як це впливає на ваші доходи з плином часу.
Потенційний дохід на форексі через трейдинг
Ви вже вивчили ключові фактори, що визначають ваш потенційний дохід на валютному ринку. Тепер давайте подивимося, як можна використати ці знання і розрахувати свій потенційний заробіток.
Виразна доходність: 0,2 (або 20%).
Частота угод: 200 угод на рік.
Розмір депозиту: 10 000$.
Розмір лота: 100$.
Вивід коштів: немає.
Тепер ми використовуємо наступну формулу:
Виразна Доходність * Частота Угод * Розмір Лота
0,2 * 200 * 100$ = 4000$
Це означає, що ви в середньому можете очікувати 4000 доларів на рік. Якщо ви хочете перевести дохід у відсотки, скористайтеся цією формулою:
Виразна Доходність * Частота Угод * Розмір Лота / Розмір Депозиту
0,2 * 200 * 100$ / 10 000 $ = 40%
Це означає, що ви в середньому можете очікувати 40% на рік.