Уоррен Баффет – один із найбагатших та найуспішніших інвесторів у світі, який заробив свій стан з нуля! Його ім’я вже давно стало загальним у певних колах і у багатьох асоціюється із процвітанням та багатством.
Сам Уоррен Баффет наголошував у багатьох інтерв’ю, що існує набір правил, виконання яких допоможе практично кожному знизити витрати та підвищити свій сукупний дохід! У цій статті ми зібрали 10 найважливіших порад Уоррена Баффета з інвестування.
- В 2008 року Уоррен Баффетт очолив список найбагатших людей світу за версією журналу Forbes.
- Відомий під прізвиськами «Провидець», «Оракул з Омахи» та «Чарівник з Омахи».
- Основний капітал Баффетта складає його пакет акцій у Berkshire Hathaway, якій належать десятки компаній, включаючи страхову компанію Geico, виробника акумуляторів Duracell та мережу ресторанів Dairy Queen.
Зміст
Уоррен Баффет: стан
Майже кожен хоче дізнатися про секрет того, як розбагатіти на фондовому ринку, а Уоррен Баффет є справжнім еталоном інвестування та отримання доходів на біржі, і мало хто може з ним зрівнятися.
Будучи власником статку в 106 млрд доларів США (згідно з даними Forbes) Уоррен Баффет посідає 6-е місце у списку найбагатших людей на планеті (станом на 15 березня 2024 року) після Бернара Арно, Джеффа Безоса, Ілона Маска, Марка Цукерберга та Ларрі Еллісон.
1962 року, коли Уоррен Баффет почав купувати акції Berkshire Hathaway (EPA: BRK.A), кожна з них коштувала 7,50 доларів США. Сьогодні одна акція цієї компанії коштує понад 612 500 доларів. Неймовірне зростання ціни цієї акції є відображенням успіху Уорена Баффета як інвестора, який прозвали Оракулом з Омахи.
Принципи інвестування Уоррена Баффета: як він став мільярдером?
Уоррен Баффет розвинув кілька ключових правил, які допомогли йому досягти надзвичайного успіху у світі інвестицій. Давайте зблизька розглянемо деякі з принципів Уоррена Баффета, легендарного 93-річного інвестора.
Розподіліть ризики: “Не кладіть всі яйця в одну корзину”
Це одне з улюблених висловів Уоррена Баффета, яке він часто наголошує у своїх інтерв’ю. Інвестицій, які гарантують 100% безпеки, не існує, тому важливо страхувати себе від ризиків і диверсифікувати інвестиційний портфель.
Ефективне управління сбереженнями
“Не відкладайте гроші після того, як ви їх витратили. Відкладайте їх негайно.” Уоррен Баффет володіє експертною методикою управління особистими фінансами. Практика планування витрат є простою, але допомагає зберегти ваші сбереження.
Мудрі покупки та відмова від зайвого
“Покупка непотрібних речей призведе до продажу речей, які вам потрібні.” Це ще одна цінна порада від Уоррена Баффета, яку варто запам’ятати кожному інвестору.
Таким чином, переглянувши поради Уоррена Баффета, ми ближче ознайомилися з принципами, які допомогли йому стати визнаним експертом на фондовому ринку.
10 порад Уоррена Баффетта: найважливіші цитати про інвестиції
1. Хочете стати багатими? Вкладайте у себе і вірте в себе!
Багато людей постійно шукають способів збагатіти, але не інвестують у свій особистісний розвиток. Ми часто забуваємо про турботу про себе та інвестиції у наш людський капітал. Найкраще, що ви можете зробити, – це постійно вдосконалювати свої навички протягом життя, щоб завжди бути востребованими на ринку праці та мати більше можливостей.
За словами Уоррена Баффета, віра в себе є необхідною для того, щоб стати справжнім багатим інвестором. Іншими словами, у торгівлі важливе лише ваше власне бачення, ваш аналіз та ваша торговельна стратегія.
Порада від Уоррена Баффета: робіть все можливе для вдосконалення своїх навичок. Довіряйте своїй інтуїції та аналізу, якщо ви набули достатнього досвіду та знань, щоб пірнути у світ інвестицій та спекуляцій.
З часом трейдер накопичує багатий досвід торгівлі та знання у сфері інвестування, що допомагають йому мінімізувати ризики та максимізувати прибуток.
2. Не тримайте гроші під матрацом
Уоррен Баффет вважає, що найгіршим активом у світі є готівка!
Гроші у світі фінансових інструментів складаються з термінових депозитів, державних облігацій та інших інструментів грошового ринку.
Якщо ви хочете швидко збагатіти, не тримайте готівку – капітал не може зрости, якщо його нікуди не інвестувати.
3. Оберіть фондові індекси для успішних інвестицій
Інвестувати краще не в окремі акції, а одразу в фондовий індекс.
Фондові індекси є доступним інвестиційним рішенням з прийнятним рівнем ризику. Як каже Уоррен Баффет, інвестування у фондовий індекс може забезпечити вам хороший прибуток без особливих зусиль з вашого боку.
Якщо валютний ринок здається вам занадто складним, але ви хочете отримати хороший прибуток від своїх інвестицій, ви можете звернутися до фондових індексів, таких як S&P 500, NASDAQ 100, FTSE 100, DAX, CAC 40 та інші.
4. Аналізуйте компанії для успішних інвестицій
Розуміння бізнесу, споживчого попиту та якості продукції надає вам більшу впевненість при прийнятті рішень щодо інвестування, а також повне довгострокове уявлення про перспективи компанії.
Важливо вибирати прозорі компанії, які вірні своїй основній бізнес-діяльності.
Якщо діяльність компанії має тривалу історію і є востребованою, ваші ризики при інвестуванні знижуються.
5. Диверсифікуйте для зменшення ризику
Будь то торгівля чи інвестування, ніхто не може гарантувати на 100% результат угоди, яку ви відкриєте, чи інвестиції, яку ви зробите, тому диверсифікація має надзвичайно важливе значення.
Диверсифікація за допомогою кількох акцій або продуктів знижує ризик втрати частини або повної суми інвестицій.
Ймовірність негативного сценарію для трейдера на одному ринку значно вища, ніж одночасно на декількох. Іншими словами, якщо на одному ринку відбувається спад, ваші інвестиції на інших ринках, які не пов’язані з першим, можуть продовжити зростання.
6. Не переплачуйте за акції
Як тільки акції перевищують свою реальну вартість, вони вважаються переоціненими. Тому інвестувати і купувати акції, які вже мають високу ціну, є значно більш ризикованим.
Якщо ви хочете придбати певну акцію, але її вартість дуже висока, краще зачекати зниження ціни. Можливо, пізніше ви зможете купити акції за більш привабливою ціною, ніж інвестувати в переоцінені акції і підвищувати ризик.
Не продавайте акції без важкважливої причини — ще один цінний порада Уоррена Баффета. Інвестиційне рішення повинно бути результатом аналізу і добре обдуманих дій. Рішення про зняття прибутку також повинно бути добре продуманим. Не піддавайтеся емоціям через коливання цін і волатильність.
7. Інвестуйте в дивідендні акції
Протягом багатьох років Уоррен Баффет інвестує в акції компаній, які стабільно виплачують дивіденди своїм акціонерам.
Компанії, що виплачують високі дивіденди, є чудовою можливістю отримувати додатковий дохід від інвестицій.
Якщо розглянути стратегію інвестування Уоррена Баффета, можна побачити, що він інвестує в акції компаній, бізнес-моделі яких йому добре відомі, таких як Coca Cola, Bank of America, American Express чи Goldman Sachs. Звичайно, склад компаній у портфелі його інвестиційного фонду Berkshire Hathaway постійно змінюється, але частина компаній там залишається стабільно.
8. Уникайте кредитів, особливо кредитних карт
Уоррен Баффет, один із найбільших інвесторів у світі, радить утриматися від використання кредитних карт, оскільки вам доведеться виплачувати відсотки за їх використання, особливо при авторизованому перевищенні ліміту.
Основна небезпека полягає в тому, що людський мозок сприймає витрати по кредитних картках інакше, ніж витрати у разі оплати готівкою. Тому використання кредитної картки часто спонукає до більших витрат.
9. Ризик і волатильність
Одне з найвідоміших висловів Уоррена Баффета:
Ризик існує, коли ви не знаєте, що робите.
Дії Уоррена Баффета протягом усієї його кар’єри підтверджують це: за його словами, він став одним із найбагатших людей у світі, оскільки завжди знає, в що інвестує.
Він часто інвестував у акції компаній, які існують вже довгий час: він уникає акцій технологічних компаній і не постраждав під час буму доткомів у 2001 році, коли багато інвесторів втратили гроші.
Волатильність є нормальним явищем на фондових ринках. Але якщо ви слабо розбираєтеся в бізнесі конкретної компанії, то краще не вкладати у неї гроші. Ризик виникає, коли ви не знаєте, що робите.
10. Ідіть проти тренду
Коли Уоррена Баффета питають, як стати мільйонером або навіть мільярдером, у нього є готова відповідь:
«Бійтеся, коли інші жадібно хочуть. Будьте жадними, коли інші бояться.»
Іншими словами, торгуйте проти тренду. Найкращий час для інвестицій на фондовому ринку — це криза.
Уоррен Баффет купив акції American Express тоді, коли багато вважали, що компанія зазнає краху. Він зробив це через те, що особисто бачив, як люди продовжували використовувати картки American Express для покупок. Він визнав цю економічну модель життєздатною і, як потім виявилося, зробив правильний вибір.
Уоррен Баффет купив акції Bank of America і Goldman Sachs безпосередньо після кризи 2007 року. На той момент акції банків були дешевими, а зараз значно підвищились в ціні.
Інвестиційний портфель Уоррена Баффета на 2024 рік
У своєму інтерв’ю для CNBC в кінці серпня 2018 року Уоррен Баффет висловив зацікавленість акційним ринком. Він підкреслив, що на довгостроковій основі він прагне інвестувати в акції, уникнувши облігацій та інших джерел доходу. Також він віддав перевагу доступним акціям.
У 2023 році Баффет продав частину акцій Apple (AAPL), HP (HPQ) і Paramount Global (PARA), збільшивши водночас інвестиції в Chevron (CVX) і Occidental Petroleum (OXY), що збільшило частку енергетичного сектора в його портфелі. Він залишив у портфелі багато зі своїх ключових та довгострокових позицій, таких як Bank of America, Kraft Heinz, Coca-Cola (KO) і American Express (AXP). На сьогоднішній день значна частина портфеля інвестована в технологічні акції, сектор фінансових послуг і енергетичний сектор.
Популярні запитання про Уоррена Баффета
Коли Баффет купив Coca-Cola?
У 1988 році Уоррен Баффет придбав акції компанії Coca-Cola (KO) на суму понад 1 мільярд доларів США, що на той момент становило 6,2% всіх акцій компанії.
Де працює Уоррен Баффет?
Уоррен Баффет є головою ради директорів та виконавчим директором компанії Berkshire Hathaway. Він відомий як один із найбагатших людей у світі та заробив своє статки завдяки інвестиціям на фондовому ринку.