Зміст
Що таке криптовалюта?
Криптовалюта – це клас цифрових валют, які базуються на технології блокчейн. Протягом кількох років вона перетворилася на процвітаючу мульти-мільярдну індустрію. Розуміння технології криптовалюти та вивчення різних альтернативних монет може здатися заплутаним та складним.
Історія криптовалют
У 2009 році, коли був запущений Біткойн, деякі вважали криптовалюту шахрайством та інструментом для незаконних справ. Проте з часом їх значення та корисність стали важко ігнорувати.
Цінність криптовалют
Зацікавленість криптовалютами проявляють великі установи, банки, платіжні системи та компанії. Тому багато людей задаються питанням: “Що таке криптовалюта?” та “В чому її цінність?”. Давайте розглянемо ці аспекти докладніше!
Суть криптовалюти
Криптовалюта представляє собою широкий термін, який охоплює будь-який цифровий актив, що діє як засіб передачі вартості та обміну. Вони зберігаються через блокчейн та використовують криптографію для забезпечення безпеки.
Особливості криптовалюти
Криптовалюти є децентралізованими та не контролюються централізованим органом влади, а також не потребують довіреного третього лиця. Їхня кількість обмежена, що надає їм унікальні переваги, недоступні для фіатних грошей.
Значення криптовалюти сьогодні
Масове впровадження криптовалюти вже не можна ігнорувати. Вони пропонують унікальне ціннісне пропозицію: від платіжних систем, таких як PayPal, до цифрових валют центральних банків, інституційних інвестицій, невзаємозамінних токенів (NFT) та криптогральних ігор.
Різноманіття криптовалют
Криптовалюта існує у багатьох формах і може служити різним цілям. Біткойн (BTC), наприклад, часто вважається “цифровим золотом” через дефіцит активу та його використання, а Ethereum (ETH) є типом програмованих грошей та платформою для створення інших криптовалют, відомих як токени.
Ризики та успіхи
Інвестування в криптовалюту, однак, несе ризики. Порівняно з фондовим ринком, ринок криптовалют дуже змінний. Багато людей досягли значних успіхів у криптовалюті, розробивши ефективну торгову або інвестиційну стратегію.
Зберігання та передача
Криптоактиви зберігаються в цифровому гаманці на ланцюжку блоків, захищеному криптографічним приватним ключем для додаткової безпеки. Криптовалюти можуть бути надіслані аналогічно електронній платіжній системі на публічну адресу, яка представляє собою скорочений відкритий ключ.
Транспарентність і безпека
Усі транзакції зберігаються в розподіленому реєстрі, повністю прозорому для будь-якого користувача за допомогою інструменту ланцюжка блоків. Оскільки всі записи базуються на криптографії, а транзакції повинні бути перевірені перед додаванням кожного нового блоку в ланцюжок блоків, ризик підробки криптовалюти повністю відсутній.
Визначення криптовалюти
Криптовалюта – це вид цифрової валюти, захищеної криптографією та цифровими підписами. Завдяки використанню технології блокчейну, технології розподіленого реєстру (DLT), можливість її підробки наближається до нуля.
Різноманітність та преимущності
Різні криптовалютні транзакції використовують мережу комп’ютерів або “вузлів”, кожен з яких містить копію однієї та самої книги обліку. Крім того, на відміну від фіатних валют, які перебувають під контролем центрального органу або єдиного пункту відмови, такого як банк або уряд, впливати на криптовалюту надзвичайно складно.
Форми криптовалют
Криптовалюта існує у різних формах. Сюди входять монети, токени, невзаимозамінні токени (NFT) та синтетичні активи, такі як нерухомість або акції. Однією з багатьох переваг криптовалют є те, що вони можуть існувати поза традиційною фінансовою системою.
Глобальний доступ та стабільність
Більше того, криптовалюта не має кордонів і відкрита для всіх, у кого є доступ до Інтернету. Вона може бути чудовим способом збереження покупчої спроможності в країнах з складною економікою або там, де існує висока інфляція місцевих фіатних валют.
Коротка історія Bitcoin і альткойнів
З Bitcoin народилася вперше в світі криптовалюта, розроблена Сатоші Накамото – особистість, чия особа залишається невідомою досі. Ця оригінальна криптовалюта визначила початок цифрової революції блокчейну.
Після Bitcoin були створені альткойни, переважно з метою вирішення проблем, пов’язаних з мережею Bitcoin, таких як великий розмір блоку, повільний час транзакції та високі комісії. Хоча наразі існують технології другого рівня, такі як Lightning, для поліпшення BTC.
Наприклад, Ripple та його власний токен протоколу XRP були розроблені, щоб бути швидше, ніж Bitcoin, та пропонувати значно менші комісії. Ethereum, наприклад, діє як платформа для смарт-контрактів.
Litecoin був створений, щоб стати свого роду “сріблом” для Bitcoin і ще одним видом цифрових грошей. IOTA була створена для підтримки мікротранзакцій для Інтернету речей. Деякі монети дозволяють користувачам анонімно проводити транзакції. Інші вирішують проблеми масштабування Bitcoin, залишаючись в першу чергу платіжною криптовалютою.
Наразі існує тисячі різних альткойнів, більшість з яких народилися під час буму монетної пропозиції і, як наслідок, фінансового бульбашки криптовалюти. Більшість з них майже непотрібні. Багато проектів повністю покинуті.
Протягом років з’явилося кілька додаткових варіантів використання криптовалюти, крім простого використання як валюта для платежів. Наприклад, стейблкоїни – це криптотокени, які підтримуються і прив’язані 1:1 до фіатних валют, таких як долар. Ще новіші альткойни використовуються в нових децентралізованих фінансових додатках, де криптотокени можуть бути надані в оренду.
Додатки, створені інноваційними розробниками, які надають розвиваються технологіям та активним класам новий потужний потенціал. Саме цей потенціал визначає оцінку активу. Криптовалюти передбачають широкі можливості використання, але наразі вони недостатньо поширені, щоб їх можна було втілити в повсякденне життя.
Попит і пропозиція на ці часто фіксовані або обмежені активи стануть все більш критичними по мірі того, як кожний унікальний актив стане більш популярним, і цим факторам буде приділятися більше уваги, ніж зовнішнім перешкодам.
Як працює криптовалюта?
Кожна криптовалюта працює за допомогою своїх власних методів та механізмів. Наприклад, Біткойн та деякі інші криптовалюти використовують процес, відомий як “доказ роботи”, в якому беруть участь майнери, які розблоковують додаткові монети, перевіряючи кожний блок перед його додаванням до ланцюжка блоків.
Інші альткойни, як от Ethereum, є монетами з доказом ставки. На ринку криптовалют є монети, побудовані на унікальних технологіях, таких як Tangle IOTA або блочна сітка Nano.
Незалежно від механізму, всі криптовалюти мають розподілений та прозорий реєстр, в якому всі транзакції перевіряються та записуються.
Щоб оцінити, який прорив на фінансовому ринку здійснила криптовалюта, слід докладніше дослідити роботу Біткойна.
На основному рівні Біткойн є децентралізованою електронною платіжною системою, яка використовує технологію блокчейн для здійснення платежів та транзакцій без посередників. Кожен вузол у мережі містить копію одного і того ж балансу, де зберігаються всі записи про кожну здійснену транзакцію на блокчейні Біткойн.
Кожен вузол мережі повинен досягти консенсусу щодо вірогідності кожної транзакції. Це означає, що транзакція може бути оброблена лише після досягнення консенсусу між вузлами щодо відправника, отримувача та суми, яка була відправлена.
Це необхідно для того, щоб уникнути подвійного списання активів. Наприклад, якщо Ваня має один BTC і намагається відправити два BTC Маші, то вузли мережі не дозволять таку транзакцію, оскільки вона не відповідає правилам системи.
Однією з причин, чому криптовалюти, такі як Біткойн, настільки привабливі, є бездоганна прозорість блокчейну. Оскільки всі транзакції доступні для загального перегляду та реєструються, це гарантує, що всі транзакції чесні та дійсні. Підроблення монет або транзакцій, а також подвійне витрачання стають неможливими.
Криптовалюти дозволяють користувачам мати власний банківський рахунок через криптокошелек, який існує в блокчейні.
Як працює технологія блокчейн?
Блокчейн – це тип технології розподіленого реєстру (DLT). Найбільш відомим типом блокчейну є “публічний блокчейн”. Це децентралізована база даних, яку неможливо змінити. Крім того, публічні блокчейни, такі як Біткойн і Ефіріум, абсолютно прозорі, що означає, що кожен запис про кожну транзакцію є загальнодоступним.
Блокчейни зберігають “блоки” транзакцій у цифровому форматі, використовуючи “механізм консенсусу”. Біткойн використовує цей механізм, який називається “доказом виконання роботи” (PoW). У PoW вузли або “майнери” повинні “конкурувати”, щоб вирішити складні математичні завдання, які підтверджують транзакцію.
Потім, коли майнер додає блок транзакцій у блокчейн, сторона, що його створює, отримує “винагороду за майнінг”. Блоки транзакцій зв’язані один з одним, що робить блокчейн безпечним з його ростом. Таким чином, чим більша ланцюжок транзакцій, тим більше взаємозв’язані кожна транзакція.
Що визначає ціни на криптовалютному ринку?
Оцінка вартості криптовалюти в основному є спекулятивною, оскільки цей актив є досить новим і ще не має активних варіантів використання та не здобув широкого поширення. У зв’язку з цим ці активи помітно більш волатильні, ніж інші.
Ці оцінки активів не лише спекулятивні, але потрібно враховувати динаміку ринку попиту та пропозиції.
Певні події, зміни правил та багато іншого можуть вплинути на ціни. Певні категорії активів можуть в певний час працювати краще, ніж інші. Вплив долара США та біткойнів також може суттєво вплинути на оцінку інших криптовалют.
Навіть такі речі, як настрої в соціальних мережах, фейкові новини FUD, взломи чи інші злочини, пов’язані з криптовалютою, можуть вплинути на оцінку активів.
Що ви можете робити з криптовалютою?
Є кілька способів використання криптовалюти. Ось декілька найпоширеніших прикладів.
Майнінг криптовалюти
Що таке майнінг? Майнінг – це процес, за допомогою якого нові криптовалюти надходять в обіг. Крім того, майнінг – це процес, який підтверджує транзакції криптовалюти.
Майнінг криптовалюти включає в себе використання складного обладнання для перетворення енергії в хеш-потужність, забезпечення безпеки та працездатності мережі блокчейн та всіх транзакцій.
У процесі майнінгу біткойнів використовуються складні комп’ютери та обладнання для розв’язання складних математичних задач. Перший майнер, що вирішив задачу, отримує можливість додати поточний блок біткойн-транзакцій в блокчейн до того, як почнеться змагання за наступний блок.
Крім того, майнінг біткойнів вартує дорого. Окрім того, що цей процес потребує значної кількості електроенергії, саме обладнання для майнінгу може коштувати сотні тисяч доларів. Також винагорода за майнінг варіюється в залежності від кількості активних майнерів в мережі та цін на сам біткойн.
Отже, для багатьох майнінг біткойнів став ефективним способом отримання пасивного доходу. Крім того, існує безліч типів майнінгу криптовалюти, які не вимагають дорогоцінного обладнання або значних початкових витрат.
Плюси:
- Майнінг криптовалюти має вторинний ефект, допомагаючи захистити та забезпечити роботу мережі криптовалюти. Вносячи свій внесок у мережу вашої улюбленої криптовалюти, ви можете відчути себе частиною руху та прийнятих ним рішень.
- Майнінг дає можливість дізнатися про іншу сторону криптовалюти.
- Майнінг відкриває нові криптоактиви.
Мінуси:
- Майнінг криптовалюти потребує великої кількості енергії, тому важливо, щоб будь-яка зароблена криптовалюта перевищувала вартість енергії та обладнання.
- Майнери криптовалюти виділяють надмірну кількість тепла, що потребує зусиль з охолодження або можливий ризик відмови. Це також збільшує витрати на електроенергію.
- Майнінг криптовалюти не так прибутковий, як раніше для окремих технічних ентузіастів, і тепер потребує масштабних інвестицій, а також дорогоцінного обладнання.
Покупка і зберігання криптоактивів
Якщо ви не цікавитеся майнінгом криптоактивів, наступний найкращий спосіб отримати криптовалюту – це просто купити біткойни або альткойни на біржі криптовалют.
Плюси:
- Покупка криптовалюти відкриває вам доступ на ринок криптовалют. У минулому біткойн зріс до 20 000 доларів.
- Криптовалюти – чудовий спосіб почати інвестувати, адже ринок не регулюється, тож будь-який інвестор може внести свій внесок у будь-який час і з будь-яким рівнем доходу.
- Володіння криптовалютами дозволяє вам використовувати їх по-різному, будь то можливість відправляти, отримувати або просто зберігати активи.
Мінуси:
- Інвестування в криптовалюти може бути ризикованим. Вкладайте тільки те, що ви можете собі дозволити втратити.
- Зберігання лише криптовалют, а не торгівля, може призвести до збитків або мінімального повернення від інвестицій.
Трейдинг криптовалютами для отримання прибутку
Торгівля криптовалютами різних типів, включаючи біткойни або альткойни, може бути надзвичайно прибутковою. Проте це вимагає певних витрат часу, практики, навчання та навичок.
Плюси:
- Висока прибутковість, купівля за високою і продаж за низькою ціною забезпечує захист капіталу та його зростання.
- Ви можете скористатися перевагами ринків незалежно від напрямку тренду за допомогою довгих або коротких позицій.
- Збільшення кредитного плеча може забезпечити ще більший прибуток.
- Забезпечує кращий захист від зниження криптовалютного ринку.
Мінуси:
- Трейдинг пов’язаний з ризиком, тому правильні стратегії управління ризиками мають першочергове значення для захисту капіталу від втрат. Втрати будуть списані з вашого торговельного рахунку.
- Трейдинг також вимагає певних природних талантів, навичок і, можливо, освіти, щоб отримати такі навички. Також важливо зберігати спокій та стримувати такі емоції, як гнів і страх.
Самі популярні криптовалюти
На криптовалютному ринку переважають кілька типів криптовалют, але постійно з’являються нові, оскільки розробники знаходять нові способи експлуатації та використання цієї технології.
Платіжні валюти
Платіжні валюти, такі як біткойн та лайткойн, використовуються для відправлення та отримання грошей, виступають у ролі платіжної системи для продавців та слугують засобом збереження.
Токени службових програм
Токени службових програм діють як власні токени, необхідні для економіки, пов’язаної з протоколами децентралізованих додатків.
Стейблкойни
Стейблкойни — це токени криптовалюти, прямо пов’язані з відповідною фіатною валютою, зазвичай з доларом. Ці токени призначені як для ознайомлення, так і для стабільності ціни, використовуються як безпечне пристановище, що захищає капітал від волатильності крипторинку.
Монети приватності
Монети приватності, такі як Monero або Grin, приховують адреси, суми транзакцій та багато іншого, щоб забезпечити повну анонімність для користувачів.
Біржові токени
Біржові токени надають трейдерам на платформі певні переваги для зберігання активу. Вони дещо потрапляють в категорію корисних, але заслуговують окремого класу, оскільки в іншому вони не мають ніякої корисності від цих платформ.
Токени безпеки
Токени безпеки — це токенізовані акції, які дотримуються нормативного процесу для забезпечення відповідності SEC.
Скільки взагалі існує криптовалют?
Кількість криптовалют зростає з кожним днем. За даними CoinMarketCap, наразі існує 15 895 криптовалют. Вони можуть бути різних типів. Наприклад, нативні монети, такі як Bitcoin, Ethereum, Solana і Cardano, поступають в обіг під час установки блоків відповідних блокчейнів. Однак є також кілька токенів, створених над блокчейнами, такі як токен Chainlink (LINK) в Ethereum, або токен PancakeSwap (CAKE) в Binance Smart Chain (BSC).
Токени та монети можуть виконувати різні функції. Деякі з найбільш відомих типів криптовалют включають службові токени, токени управління, біржові токени та невзаємозамінні токени (NFT). І з розвитком криптосфери з’являється все більше інноваційних криптоактивів.
Чи безпечна криптовалюта?
Як вже зазначалося, інвестування в будь-який актив завжди має ризики. Криптовалюти можуть бути нестабільними, особливо для тих, хто тільки починає з ними працювати, маючи досвід лише з традиційними активами. Багато людей просто втрачають великі суми грошей, не проводячи власних досліджень або не маючи ефективної інвестиційної стратегії.
Торгівля криптовалютою та інвестування в них можуть бути ризикованими. Тому дуже важливо завжди проводити власне дослідження та інвестувати лише ту суму, яку можете собі дозволити втратити безболісно.
Чи є криптовалюта хорошою інвестицією?
Криптовалюти, такі як Біткойн, існують вже більше десяти років, і вони все ще є привабливою інвестицією.
Коли Біткойн вперше залучив увагу громадськості та став популярним, навіть отримавши власне слово в словнику та згадку в телешоу, таких як “Жеопарді”, про криптовалюту мало хто чув.
Але коли люди дізналися про багатство, яке заробили перші інвестори в Біткойн, просто зіштовхнувшись з електронною платіжною системою, яка перетворилася на фінансове явище, багато хто почали рватися купувати будь-який криптоактив, який тільки могли.
Ринок альткойнів різко зросло, коли Біткойн став переоціненим. Як тільки перші інвестори почали фіксувати прибуток, вартість альткойнів стрімко зросла, і кожен день нові монети створювалися в межах початкових пропозицій монет. У кінці кінців, ринок став настільки надмірним, а його оцінки виявилися настільки віддаленими від реальності, що не можна було заперечувати, що ринок криптовалют перетворився на міхур.
Цей міхур лопнув в початку 2018 року, і в результаті майже всі альткойни впали на 90% або більше, а Біткойн впав більше ніж на 80% до свого дна на рівні 3200 доларів.
З того часу, як було встановлено це дно, пройшло вже більше року, і навіть Чорний четвер 2020 року не зміг знизити ціну Біткойну та інших криптовалют. Якщо це не може привести ринок до нижчого мінімуму, то нічого не станеться.
Біткойн знову створює тиск і готовий піти вгору. Зменшення вартості активу вдвічі тепер в минулому, і все, що залишилося, – це опір між активом та повторним тестуванням його попереднього історичного максимуму на рівні 20 000 доларів.
Сам Біткойн знову є відмінною інвестицією. Альткойни, які залишаються нижче на 90% або більше, можуть бути ще кращою інвестицією при максимальному фінансовому відданні.
Однак, як і в будь-яких інвестиціях, можливі втрати, і крипторинок особливо пов’язаний з ризиком. Коли економіка перебуває в складному стані, завжди є шанс, що постраждає криптовалюта. Звичайно, через обмежені запаси класів активів вони можуть вести себе більше як золото і замість цього виступати як пристановище під час економічних криз.
Згідно з журналістським авторитетом CoinTelegraph, Чамат Паліхапітія, генеральний директор Virgin Galactic, мільярдер, рекомендує всім утримувати Bitcoin BTC як метод “страховки від кризи” через ті ж самі атрибути.
Пол Тьюдор Джонс, керуючий хедж-фондом-мільярдером, також розглядає Біткойн як відмінний засіб захисту від інфляції, можливо, навіть кращий, ніж золото.
Криптовалюта: перспективи
Деякі люди можуть питати: “Як криптовалюта буде розвиватися в майбутньому?” Зараз можна спостерігати, що криптовалюта вже почала впливати на багато сфер. Наприклад, вона викликає традиційний фінансовий сектор, пропонуючи включні та доступні способи збереження та збагачення.
Додатково, впровадження криптографії провідними платіжними постачальниками, такими як PayPal та Block (раніше Square), відкриває шлях для широкого застосування блокчейну в найрізноманітніших галузях, включаючи мистецтво, музику, нерухомість, енергетику, страхування та ігри.
На практиці криптовалюти можуть революціонізувати світ фінансів, надаючи гнучкі, швидкі та економні транзакції. З криптовалютою ви можете бути “своїм власним банком” і працювати поза традиційною банківською системою.
Більше того, криптовалюта надає будь-якому фермеру в Венесуелі доступ до тих самих фінансових інструментів, що й інвестору з Уолл-стріт. Це, в свою чергу, закладає основи загальної фінансової свободи.