Інвестиції з високим ризиком мають більше шансів втратити гроші, але в той же час вони мають більший потенціал для отримання прибутку. Сьогодні я поясню, що таке високоризикові інвестиції, а також розповім про деякі популярні типи інвестицій.
Зміст
Що таке інвестиції з високим ризиком?
Інвестиції з високим ризиком – це можливість отримати прибуток, яка через властиву активу волатильність підвищує ризик втрати грошей. Іноді інвестиції з високим ризиком мають більший потенціал прибутку порівняно з більш традиційними інвестиціями, але це пов’язано з таким же підвищеним ризиком зазнати збитків.
Хоча деякі інвестиції можуть вважатися більш ризикованими, ніж інші, важливо пам’ятати, що сам по собі трейдінг і інвестування пов’язані з ризиком. В результаті вам потрібно переконатися, що ви відчуваєте себе комфортно і розумієте ризики, пов’язані з фінансовими ринками.
Високий ризик і високий дохід означає, що інвестиції мають підвищений ризик, але водночас вони супроводжуються збільшенням потенційного доходу. Високий ризик, високий дохід іноді називають компромісом між ризиком і доходністю, і це теорія, що стверджує, що потенційний дохід від інвестицій вищий, коли існує пов’язаний підвищений ризик для цих інвестицій.
Розуміння співвідношення ризику і прибутку
Співвідношення ризику до прибутку використовується трейдерами для порівняння очікуваної виручки від конкретної угоди або інвестиції з рівнем ризику, якому вони будуть піддані протягом цієї угоди або інвестиції.
Як наслідок, співвідношення ризику до прибутку може використовуватися трейдерами для визначення рівня потенційних втрат, а також для оцінки потенціалу здобуття прибутку.
Співвідношення ризику до прибутку більше 1,0 означає, що ризик перевищує очікувану виручку, а співвідношення менше 1,0 означає, що очікуваний прибуток переважає потенційний ризик.
Інвестиції з високим ризиком та угоди на трейдинг з великим ризиком
Інвестування та трейдинг – два різних способи доступу до фінансових ринків. Інвестуючи, ви купуєте актив, такий як акція. При трейдингу ви використовуєте фінансові продукти, такі як CFD, щоб спекулювати на ціні базового активу, не стаючи власником.
Інвестуючи в акції, ви можете здобути прибуток від будь-якого підвищення ціни, а також від будь-яких дивідендів, які компанія сплачує своїм інвесторам.
Те, наскільки правильно ви оцінюєте рух ціни активу, визначає ваш прибуток або збиток. Якщо ви відкриваєте коротку позицію, ціна активу повинна знизитися, щоб угода була прибутковою, а якщо ви відкриваєте довгу позицію, вам потрібно буде зачекати підвищення ціни.
Високоризикові інвестиції: що варто знати
Інвестування є важливою частиною будь-якого портфелю. Однак існують певні види інвестицій, які відзначаються великим ризиком. Давайте розглянемо деякі з них:
Торгівля “лотерейними” акціями
Торгівля акціями компаній, які мають великий потенціал прибутку, але також високий ризик втрати.
Торгівля на IPO
Придбання акцій в компаніях, що вперше виводять свої акції на ринок. Хоча це може призвести до великого прибутку, існує ризик низької ліквідності та нестабільності цін.
Торгівля валютними парами з високою волатильністю
Торгівля валютними парами, такими як USD/JPY або EUR/USD, де ціни можуть стрімко змінюватись.
Торгівля на розвиваючихся ринках
Інвестування в компанії, які функціонують на ринках з високим ризиком, таких як країни Азії або Африки.
Торгівля криптовалютою
Інвестування в цифрові валюти, такі як Bitcoin або Ethereum, де ціни можуть змінюватись дуже стрімко.
Розуміння ризику кожної з цих інвестицій допоможе вам прийняти краще інвестиційне рішення і зменшити можливі втрати.
Торгівля лотерейними акціями: шанс на великий виграш
Лотерейні акції – це компанії, які в даний час торгуються за низькою ціною, але можуть принести високий прибуток, якщо вони зможуть врятувати свої активи або реструктурувати борги.
Інвестування в потенційні виграші
Наприклад, Sirius Minerals, чиї успіхи залежать від зростання попиту на калійні добрива, які вона намагається видобувати. Хоча чутки про банкрутство та серія невдач призвели до падіння цін на акції приблизно на 85% з квітня по серпень 2019 року, поки що ці спекуляції щодо компанії не виправдалися.
Якщо компанії вдасться вирішити свої проблеми, ціни на акції можуть різко зрости. Це означає, що трейдери, які купували акції за низьку ціну, можуть отримати значний прибуток. Зазвичай такі акції знаходяться в галузі фінансових технологій, гірничодобувній, фармацевтичній або біотехнологічній промисловості.
Ризик інвестицій
Компанії, що зазнали банкрутства з публічним лістингом, також розглядаються як лотерейні акції. Це через їх низькі ціни, але якщо компанії вдасться вибратися з боргових проблем, вони можуть заробити великі гроші. Однак це все ще ризиковані інвестиції через можливість банкрутства компанії з різних причин, таких як відсутність інтересу споживачів, погане управління або корупція.
Управління ризиками
Трейдери, які ризикують з такими акціями, часто шукають недорогі або недооцінені акції. При інвестуванні в акції максимальні можливі втрати обмежені вартістю вашої позиції. Проте, ваші збитки можуть перевищити ваші початкові витрати, але існує ряд інструментів управління ризиками, які допоможуть зменшити ваші збитки.
Торгівля IPO: стратегії і ризики
Ризики і можливості
Торгівля акціями під час першої публічної розмітки (IPO) може бути дуже ризикованою через відсутність фінансової інформації про компанію перед її виходом на публічний ринок. Проте, зазвичай компанія подає відомості в проспекті перед IPO, що дозволяє трейдерам оцінити стан компанії та потенційний ризик.
Стратегії і перспективи
Часто, якщо IPO проводиться великим банком або іншим фінансовим установою, у нього є великі шанси на успіх, і ціна акцій компанії може стрімко зрости після публічного розміщення. Угода підписки означає, що банк або фінансова установа зобов’язані придбати всі непродані акції після випуску нових акцій.
Оцінка ризиків
Трейдери можуть оцінити потенційні ризики, пов’язані з інвестуванням в IPO, через торгівлю на сірих ринках перед лістингом компанії. Сірі ринки дають можливість трейдеру спекулювати на ринковій капіталізації компанії перед IPO.
Якщо багато учасників ринку вирішать, що компанія матиме велику ринкову капіталізацію, це може бути позитивним сигналом для успіху IPO та можливості інвестування в компанію.
Торгівля волатильними валютними парами
Визначення волатильності валютних пар
Ринок Форекс є найбільш волатильним у світі, і щодня тут проводяться угоди на суму 5 трильйонів доларів. Проте деякі валютні пари є більш волатильними, ніж інші. Волатильність може бути вигідною для трейдерів, оскільки це означає, що цінові рухи відбуваються частіше, надаючи більше можливостей для отримання прибутку — як на довгих, так і на коротких позиціях.
Приклади волатильних валютних пар
Серед прикладів валютних пар з історично високою волатильністю можуть бути AUD/JPY, NZD/JPY, GBP/EUR і USD/ZAR.
Мінімізація ризику
Хоча волатильність збільшує можливості отримання прибутку, вона також підвищує ризик, притаманний цьому ринку. При торгівлі волатильними валютними парами важливо пам’ятати, що вони можуть мати менший рівень ліквідності порівняно з менш волатильними валютними парами.
Управління ризиками
Стоп-лосси є одним із популярних способів мінімізації ризику на ринку Форекс. Вони завжди закриють вашу позицію, якщо ціна опуститься до певного рівня, що дозволяє зменшити ризик проскальзування.
Висновок
Валютні пари можуть бути змінними через політичні події, такі як Brexit, або інші фактори, такі як різниця в процентних ставках. Також вони залежать від економічної сили країни-видавця кожної валюти і вартості її експорту та імпорту.
Торгівля на ринках розвиваючихся країн
Захоплива можливість для трейдерів
Торгівля на ринках розвиваючихся країн – це захоплива перспектива для трейдерів, які хочуть використовувати значний ріст, який переживатимуть ці ринки у найближчі роки. Зазвичай розвиваючимся ринком називається країна, яка має деякі характеристики розвиненого ринку, але яка не відповідає стандарту, за яким ринки вважаються розвинутими.
Особливості розвиваючихся ринків
Розвиваючіся ринки часто можуть мати менш суворі правила торгівлі, вони можуть мати високий рівень корупції або бути політично нестабільними. Група БРИКС, що складається з Бразилії, Китаю, Індії, Мексики та Південної Африки, є хорошим прикладом розвиваючихся ринків, проте це не означає, що ці країни особливо корумповані або політично нестабільні.
Унікальний набір ризиків
Торгівля на ринках розвиваючихся країн несе унікальний набір ризиків порівняно з іншими формами торгівлі. Валютний ризик, менш суворі правила, низький рівень ліквідності та політична невизначеність – все це слід враховувати перед укладанням угод на розвиваючихся ринках.
Торгівля копійними акціями
У пошуках потенційних можливостей
Торгівля копійними акціями, як правило, охоплює будь-які акції, які торгуються за ціною менше 5$. Люди, які інвестують або торгують копійними акціями, часто роблять це в надії знайти компанію зі значним потенціалом для отримання прибутку у майбутньому.
Ризики та особливості
Зазвичай, основні ризики пов’язані з недостатньою ліквідністю, а також тим, що компаніям часто не вистачає прозорості або вони роблять неправдиві заяви про майбутній успіх. Це пов’язано з тим, що копійні акції часто не відповідають вимогам для лістингу на провідних фондових біржах. Це означає, що на них поширюється менше правил, ніж на інші акції, які торгуються за вищою ціною.
Маніпуляція цінами
У результаті, іноді копійні акції можуть бути використані для маніпулювання цінами, коли недоброчесні трейдери або брокерські фірми можуть просувати акції компанії, щоб підняти ціну акцій.
Інші трейдери, які шукають прибуток, можуть купувати ці акції, що призведе до того, що ціна акцій продовжить зростати. У той час, ті, хто просував акції, могли продавати свої частки, що зазвичай призводить до падіння ціни акцій під час великого розпродажу.
Торгівля криптовалютами
Відновлення популярності
Торгівля криптовалютами залишається актуальною стратегією для багатьох учасників ринку. Хоча багато хто вважає, що криптобум завершився, це не означає, що можливості отримати прибуток зникли. На ринку криптовалют все ще існує велика волатильність, що означає, що існують ризики, але є й можливість отримати прибуток від довгих або коротких позицій.
Унікальні ризики та можливості
Одним із основних ризиків при торгівлі криптовалютами є те, що вони не регулюються центральними банками або урядами, тому вони можуть бути піддані взлому та шахрайству. Наприклад, в січні 2019 року на японській біржі монет Coincheck стався великий взлом, під час якого було викрадено монети NEM на суму 534 мільйони доларів.
Заключне слово
Інші випадки взлому траплялися протягом всієї історії криптовалют, що свідчить про їх унікальний ризик, відсутній у валют, акцій або IPO. Вигода від торгівлі криптовалютами полягає в тому, що ви не ризикуєте втратити свої монети через взлом, оскільки ви ніколи не станете власником базового активу.
Плюси та мінуси високоризикованих інвестицій
Індивідуальний підхід
Оцінювати плюси та мінуси інвестицій з високим ризиком слід індивідуально. Проте угоди з високим ризиком та високим прибутком іноді дозволяють трейдеру здобути більший прибуток, ніж у випадку, якщо б він обрав менш ризиковану стратегію.
Необхідна обережність
Це не означає, що високий ризик гарантуватиме високий дохід, і невід’ємним недоліком високоризикових інвестицій або торгівлі є те, що ви можете втратити значну суму капіталу, якщо ваші прогнози будуть невірними або якщо обставини складуться проти вас.
Розробка стратегії
Перед тим як відкрити позицію з високим ризиком, вам слід мати стратегію управління ризиками, щоб визначити, коли вам слід входити і виходити, включаючи рівні стоп-ордерів та прибуткових ордерів.