Існують різні ризики в трейдингу, які ви повинні брати до уваги при торгівлі на фінансових ринках. Ваші гроші можуть принести вам величезний прибуток або значні збитки. Чим краще ви розумієте можливі ризики та як їх можна контролювати і стримувати, тим більш підготовленим трейдером ви станете.
У цій статті я розгляну деякі ризики, пов’язані з трейдингом на валютному ринку, і надам вам поради щодо того, як ви можете максимально їх обмежити у своїй торгівлі.
Зміст
Ризик-менеджмент: ключ до успіху в трейдингу
Як трейдер, ви маєте першочергове завдання — дотримуватись ризик-менеджменту та контролювати свої фінанси та рівень ризику у своєму портфелі. Одним з основних принципів управління ризиками є те, що ви не повинні ризикувати більше, ніж можете собі дозволити втратити.
Однією з найбільших помилок, які роблять трейдери, є агресивне використання кредитного плеча. Деякі використовують максимально можливе плече, яке пропонує їх брокер. Це — точний шлях до катастрофи, яка рано чи пізно матиме місце.
Крім того, контроль над емоціями відіграє важливу роль у вашій загальній стратегії управління ризиками. Якщо ви не можете контролювати свої емоції, ви будете допускати критичні помилки під час укладання угод. У моменти нестабільності ринків важливо контролювати свої емоції та реагувати об’єктивно й з трезвим мисленням.
Вам знадобиться велика торгова дисципліна. У вас має бути структурований, добре промислений план, який включає в себе різні аспекти ризику та ваші практичні дії з їх виконання.
Давайте детальніше розглянемо деякі ризики, на які трейдерам варто звертати увагу.
Маржинальні ризики
Маржинальний ризик, або ризик кредитного плеча, може відігравати значну роль у вашій торгівлі.
Що таке маржинальна торгівля?
Маржинальна торгівля дозволяє використовувати кредитне плече. Зазвичай, коли ви укладаєте угоду, вам потрібно покриття лише частини вашої позиції. Ваша угода вважається займаною, якщо ви можете збільшити розмір своєї позиції за рахунок запозиченого капіталу. Ця запозичена сума вважається маржинальним вимогом.
Багато брокерів дозволяють своїм клієнтам використовувати кредитне плече до 1:100 або навіть 1:500. Але тільки тому, що у вас є така можливість, це не означає, що вам потрібно нею скористатися.
Політичні ризики
Політичний та економічний ризик може мати значний вплив. Економічні та політичні фактори можуть змінити інвестиційний ландшафт у конкретній країні, що може створити ризик для трейдерів.
Під час виборів можуть виникнути моменти політичної невизначеності у країні, що зазвичай призводить до більшої нестабільності обмінного курсу. Зазвичай слід уважно стежити за передвиборчими опитуваннями, щоб не дивуватися результатам голосування. Зміни у політичних партіях можуть змінити підхід нового уряду до монетарної та фіскальної політики.
Коли в країні відбуваються несподівані вибори, можуть виникати різні види невизначеності. Неочікувані вибори можуть бути спровоковані різними випадками, такими як недовіра, корупція чи скандали. Зазвичай незаплановані вибори можуть бути дуже проблематичними та збільшувати волатильність. Крім того, вибори можуть спричиняти інші події, такі як протести чи страйки. Вам дуже важко передбачити ці події, однак, чим більше ви інформовані про політичні справи усередині країни, тим легше вам буде реагувати на несподівані зміни.
Використання економічного календаря дозволить вам відстежувати, коли будуть відбуватися важливі заплановані новини, щоб ви могли краще планувати свої угоди. Ви повинні слідкувати за поточними подіями та новинами, які можуть впливати на ваші торгові позиції.
Ризики відсоткових ставок
Ще одним важливим компонентом ризику є коливання відсоткових ставок. Ми знаємо, що коли організація або установа позичає кошти у певного кредитора, кредитор надає ці кошти в обмін на певну відсоткову ставку за кредитом.
Відсоткова ставка, як правило, визначається рівнем ризику, який бере на себе кредитор. Зазвичай позичальники, які вважаються високим ризиком, будуть платити вищу відсоткову ставку за кредит. І навпаки, позичальники з більш низьким рівнем ризику будуть платити менші відсоткові ставки протягом строку кредиту.
Центральні банки відповідають за встановлення грошово-кредитної політики для забезпечення економічного зростання і стабільності. Коливання відсоткових ставок на валютних ринках визначають багато рішень для трейдерів.
Важливо зауважити, що відсоткові ставки і курси обміну валют у країні часто пов’язані між собою. Тримаючи пильний контроль за змінами відсоткових ставок, ви будете знати, куди великі установи інвестують свої активи, щоб отримати максимально можливий прибуток.
Часто великі інституції фокусуються на стратегії “керрі трейд”, яка базується на різниці відсоткових ставок. Зазвичай валютні пари з більш високим доходом привертають більший попит від великих фінансових установ та інвесторів.
Валютні ризики
Валютний ризик — це ризики, пов’язані з динамічними змінами вартості валюти. Валютний ризик має особливе значення для компаній, які здійснюють операції в декількох країнах або регулярно експортують свою продукцію. Часто прибуток і маржа тісно пов’язані зі змінами обмінного курсу як у країні, де компанія здійснює свій бізнес.
Ризики волатильності
Волатильність відіграє ключову роль у трейдингу. Ризик волатильності описує ступінь коливань на ринках і, безумовно, має бути включений у торгову стратегію кожного трейдера.
Хоча багато трейдерів зазвичай дивляться на волатильність як на негативний елемент ризику, є також багато позитивних аспектів волатильності. Без певного рівня волатильності трейдеру було б майже неможливо здобути перевагу зі своєї торгівельної діяльності.
Зазвичай під час новинних подій зі значними наслідками волатильність може різко зрости і стати надто високою. Саме тоді волатильність може негативно вплинути на відкриті позиції трейдера.
Кредитні ризики в трейдингу
Кредитний ризик – це ризик того, що одна сторона угоди не зможе виконати свої фінансові зобов’язання перед іншою стороною. Це може статися через банкрутство або недостатність коштів для погашення зобов’язань.
Під час трейдингу важливо знати правила та умови, за якими працює ваш брокер. Надзвичайно важливо, щоб брокер був належним чином регульований у країні, де він здійснює свою діяльність, і мав достатні резерви для покриття можливих збитків інших сторін угод.
Операційні ризики
Ще одна форма ризику, пов’язана з трейдингом – це операційні ризики. Це ризики, пов’язані з внутрішніми процесами та людськими факторами, а також можуть включати юридичні ризики, шахрайство та безпеку.
Управління операційними ризиками зазвичай йде в парі з управлінням. Наприклад, коли у брокера сильна команда управління, рівень операційного ризику зменшується. Навпаки, слабке управління збільшує його.
Як талановитий трейдер, вам слід детально досліджувати та оцінювати діяльність вашого трейдінгу, щоб максимально знизити операційні ризики.
Ризики, пов’язані з брокером
Перед передачею свого капіталу, вам потрібно переконатися, що ви знайшли хорошого брокера. Ризики, пов’язані з брокером, можуть вплинути на вас та ваш оборотний капітал різними способами. Існують брокери, які не регулюються, і, на жаль, деякі з них не зацікавлені в вашому успіху.
На сьогоднішній день існує багато брокерів, які змагаються за ваші гроші. Тому ви несете відповідальність за проведення відповідних досліджень і належної уваги, щоб знайти найбільш підходящого брокера. Хоча більшість відомих брокерів регулюються, деякі з менших брокерів знаходяться в офшорних місцях, де немає регулюючих органів.
Один із мотивів, через які деякі брокери ведуть свій бізнес в нерегульованій території, полягає в тому, що таким чином брокер може значно знизити свої загальні експлуатаційні витрати. Витрати на отримання та підтримання регулювальної ліцензії можуть бути досить великими. Крім того, вимоги до капіталу, які створюються регулюючими органами, можуть стати перешкодою для входу в бізнес для багатьох брокерів, які не можуть залучити необхідні кошти.
Зазвичай краще спробувати працювати з брокером, який регулюється державним органом. При роботі з регульованим брокером належний нагляд часто може захистити вас від поганої бізнес-практики або шахрайства. Крім того, пошук підходящого брокера також допоможе вам мінімізувати кредитні ризики.
Ризики девальвації
Що таке девальвація? Девальвація відбувається, коли країна наміренно коригує валюту своєї країни відносно валюти іншої.
Девальвація – це інструмент грошово-кредитної політики, який використовується країнами з фіксованим обмінним курсом. Девальвація визначається урядом, який випускає валюту і є прямим наслідком діяльності уряду. Однією з основних причин, чому країна обвалює свою валюту, є запобігання торговельним дисбалансам. Коли валюта обвалюється, це знижує вартість експорту країни, що робить експорт менш дорогим і, в свою чергу, робить його більш конкурентоспроможним на світових ринках.
Якщо країна обвалює свою валюту, їй може доведеться підвищити свої процентні ставки, щоб контролювати інфляцію. Девальвація робить товари, що продаються в іншій країні, більш привабливими, оскільки ціни на товари знижуються відносно вартості їх валюти.
Ще один значний валютний ризик, пов’язаний з девальвацією, має психологічний характер. Девальвацію можна розглядати як ознаку економічної слабкості, яка може підірвати кредитоспроможність країни. Іноді девальвація може призвести до ефекту доміно, в якому інші країни обвалюють свою валюту відповідно до девальвації в сусідній країні. Така ситуація лише загострює економічні проблеми на світових ринках. Під час торгівлі на валютних ринках вам важливо знати, які країни обвалюють свою валюту і як ви можете скористатися цією ситуацією.
Ризики шахрайства
Ще один вид ризику, який варто знати, – це ризик шахрайства. У перших днях розвитку онлайн-трейдингу це було більш поширеним явищем. Останнім часом відбулися значні поліпшення у відсіюванні недобросовісних брокерів. Щоб зменшити свої шанси на співпрацю з недобросовісним брокером, ви повинні ретельно дослідити брокера, з яким плануєте відкрити торговий рахунок.
Як уже зазначалося раніше, ви повинні визначити, чи є брокер регульованим в країні, де він здійснює свою діяльність. За допомогою невеликого дослідження ви можете знайти багато інформації, що стосується як добре відомих, так і менш відомих брокерів Форекс.
Підсумок
Для успішного трейдера важливо повністю розуміти різні типи ризиків, з якими ви стикаєтеся, і те, як ці ризики можуть вплинути на ваші позиції. Управління ризиками – ваш головний завдання як трейдера. Багато з ризиків, про які йшлося в цій статті, при належному контролі та врахуванні у вашій торговій стратегії можуть допомогти вам захистити та розширити дохідність вашого торгового портфеля.
Однак багато трейдерів просто не враховують жодного з можливих ризиків. Кількість ризиків досить велика, але хто сказав, що робота трейдера легка? Всі можливі ризики повинні бути ретельно контрольовані та розглядатися як частина вашого торгового плану.