Якщо ви ще не в курсі, відсоток трейдерів, що зазнають втрат, дуже великий. За статистикою, з десяти трейдерів лише двоє будуть прибутковими, і це ще досить оптимістична оцінка. У цій статті я розповім вам про найвагоміші причини, чому трейдери втрачають гроші і зазнають невдачі, і сподіваюся, що допоможу вам вибратися з їх числа.
Більшість трейдерів шукають занадто прості шляхи торгівлі. Я часто отримую такі питання:
«Яку скользячу середню краще використовувати для торгівлі?»
«Чи можу я використовувати ATR для встановлення стоп-лосу?»
«Який індикатор найкраще підходить для визначення тренду?»
Але що не так з цими питаннями? Вони свідчать про ознаки лінії. Трейдери не хочуть самостійно розбиратися у всьому та проводити тестування на історії. Однак навіть якщо я скажу вам, що якийсь метод, стратегія чи індикатор є найкращими, у вас не буде стійкої впевненості, щоб торгувати ними достатньо довго.
Бо коли настане спад, ви відмовитеся від них і стверджуватимете, що вони не працюють. Тоді ви будете шукати наступну найкращу річ, і цей цикл буде повторюватися знову й знову.
Зміст
Трейдери вважають, що заробляти гроші — це просто
Медичний приклад
Якщо ви хочете стати лікарем і заробляти шестизначну суму щороку, вам доведеться подолати безліч труднощів і перешкод. Усе починається з перших шести років університету. Потім — ординатура. Після отримання диплома вам не вдасться одразу працевлаштуватися на престижну посаду. Вам доведеться піти працювати в лікарню або поліклініку, де на перших роках вам доведеться працювати у вихідні та святкові дні, отримуючи максимум двісті доларів зарплати. Після декількох років такої роботи, склавши іспит та отримавши вищу кваліфікацію, ви зможете шукати більш високооплачувану посаду у відомчій клініці або приватному медичному центрі. Подумайте, скільки років потрібно, щоб почати заробляти гідні гроші у медичній професії.
Трейдинг: реалії
Тепер давайте знову звернемося до трейдингу. Що вам потрібно на початку? Лише комп’ютер і стартовий депозит у 100 доларів. Проте багато початківців-трейдерів думають, що цього достатньо, щоб непогано заробляти через кілька місяців. Але це не так. Багато розумних людей вже пройшли цей шлях, імовірно, багато років наполегливої роботи, щоб досягти стабільної та прибуткової торгівлі. Ви не кращі за них. І вам не вдасться так швидко забирати гроші з ринку.
Будьмо чесними перед собою. Для успіху в трейдингу вам знадобляться роки напруженої роботи і достатній капітал. Гроші не заробляються легко, і безкоштовний сир тільки у мишеловці.
Избирання надмірного аналізу
Після втрати кількох депозитів ви розумієте, що трейдінг — це не так просто, і вам потрібно більше знань. Ви починаєте читати книги, дивитися відео на YouTube, переглядати форуми і підписуватися на курси трейдингу.
Ви дізнаєтеся про індикатори, які говорять вам, коли ціна перебуває в зоні перепроданості. Про числа Фібоначчі, які передбачають поведінку ціни у майбутньому. Про свічкові паттерни, які вказують на можливий розверт ціни. Через деякий час у вас буде бардак у голові, і вам стане важко приймати торгові рішення.
Наприклад, ви помічаєте, що індикатор RSI перебуває в зоні перепроданості, але ціна рухається вниз і формується ведмеже поглинання. Що робити в такій ситуації?
Це типовий приклад надмірного аналізу, коли велика кількість інформації перешкоджає процесу прийняття рішень. Ви думали, що, набувши більше знань, зможете поліпшити свій трейдінг? Це зовсім не так.
Якщо ви відчуваєте, що занадто багато аналізуєте ринок і використовуєте багато факторів для пошуку точки входу, я запропонував би вам позбутися частини елементів і залишити лише ті, з якими вам зручно торгувати.
Майже всі успішні трейдери, яких я знаю, використовують один торговий метод. Вони застосовують його постійно й досягають в ньому вдосконаленості.
Вони рухаються по колу
Торгові стратегії: пошук святого грааля
У світі трейдингу однією з найпопулярніших тем є торгові стратегії. Трейдери вважають, що якщо вони знайдуть прибуткову торгову стратегію, це буде для них святим Граалем, і вони нарешті почнуть заробляти. І я не був винятком у цьому спочатку свого навчання.
У перші роки мого трейдингу я рухався в колу. Я вивчав різні методи та системи трейдингу, думаючи, що наступна торгова стратегія допоможе мені почати стабільно заробляти. У кінці кінців, після чергового серйозного провалу, я відмовлявся від поточної торгової стратегії та шукав нову. Це все повторювалося знову і знову.
Знайти торгову стратегію можна дуже легко. Достатньо зайти на будь-який форум з трейдингу, і ви знайдете безліч тем, порад і рекомендацій. Однак знайти торгову стратегію, яка справді має перевагу на ринках і відповідає вашій індивідуальності, може бути складним завданням.
Тому спробуйте знайти трейдера, який близький вам за духом, і скористайтеся його знаннями. Дізнайтеся, що він думає і робить. Вивчивши його торговий метод у всіх деталях, ви зможете стати більш ефективними в своєму трейдингу. Також ви заощадите собі велику кількість часу, оскільки вам не доведеться вигадувати все самостійно.
У них неправильний ризик-менеджмент
Банк: два обличчя успіху
У кожного банку є два відділи: фронт-офіс і бек-офіс. Фронт-офіс – це місце, де зустрічаються з клієнтами і заробляють гроші. Бек-офіс – це операційна сторона бізнесу, яка підтримує фронт-офіс. Незалежно від того, наскільки добре фронт-офіс працює, він може постійно генерувати прибуток, якщо бек-офіс працює погано.
Точно так само у трейдингу: незалежно від того, наскільки прибуткова ваша торгова стратегія, вона все одно зазнає невдачі, якщо у вас погане управління ризиками.
Припустимо, у вас є торгова стратегія, яка виграє в 60% випадків з відношенням ризику до прибутку 1 до 2. Протягом наступних семи угод ви робите чотири збиткові угоди і три прибуткові.
Якщо ви ризикуєте 25% від свого капіталу в кожній угоді, то на четвертій угоді ви втратите свій депозит (-25 * 4 = -100).
Якщо ви ризикуєте 2% від свого капіталу в кожній угоді, ви здобудете прибуток у 4% (-2-2-2-2 + 4+4+4 = 4).
Не дивно, що багато трейдерів зазнають невдач у торгівлі саме через неправильне управління ризиками. Тому якщо ви хочете досягти успіху в трейдингу, дотримуйтесь грамотного ризик-менеджменту.
У них відсутній план виходу з угоди
Я бачив, як багато трейдерів відкривають свої угоди лише з урахуванням цільового прибутку. Ніби вони впевнені, що ціна обов’язково піде у їхню сторону, і їм не потрібно турбуватися про потенційні збитки.
Наприклад, ви відкриваєте довгу позицію, і ціна відразу починає рухатися на вашу користь. Ви радієте, що знайшли таку ідеальну точку входу і швидко заробляєте прибуток. Проте незабаром ціна починає йти проти вас, і ваш прибуток зникає. Ви думаєте, що це лише питання часу, поки ціна знову почне рухатися на ваш бік, проте вона продовжує йти проти вас далі.
Тепер ви вже не думаєте про цільовий прибуток, ви просто хочете вийти на рівень без збитків. Ціна змінює свій напрямок, і повільно рухається на вашу користь, але ви все ще зазнаєте збиток. Ви продовжуєте вірити, що зможете вийти з цієї угоди без втрат, але ціна знову розгортається і досягає нових мінімумів. Ви закриваєте угоду з великим збитком.
Після кількох таких нещасних угод ваш торговий рахунок вичерпується ще більше, і в кінці кінців справа доходить до маржін-коллу. Знайома ситуація?
Коли ви керуєте автомобілем, вам потрібно мати гальма. Якщо ви їх не маєте, ви потрапите в аварію. Так само в торгівлі вам завжди потрібен розумний стоп-лосс. Ринок завжди може рухатися проти вас, незалежно від того, наскільки добре був ваш аналіз.
Відкривати позиції без стоп-лосса – це як водити автомобіль без гальм. Питання часу, поки ви розіб’єтеся.
Трейдинг – це гра ймовірностей. Ви завжди можете втратити гроші в кожній угоді. Тому вам потрібно намагатися зменшити свої збитки і завжди використовувати стоп-лосс.
У них відсутній торговий план
Торговий план направляє вас у правильному напрямку. Він враховує все: точки входу, стоп-лоси, управління ризиками, управління позиціями, розмір позиції. Це ваш план успіху. Кожен трейдер має власний унікальний торговий план через індивідуальність кожної особистості та її психології.
Багато трейдерів не користуються торговим планом. Торгівля на емоціях без плану – це азартна гра. Без торгового плану ви будете торгувати метою та втратите уявлення про те, що саме можна покращити у вашій торгівлі.
Існує багато причин, чому ви втрачаєте гроші в трейдингу. Це можуть бути проблеми з дисципліною або психологічні чинники, які заважають вашій торгівлі. Без торгового плану ви ніколи не зрозумієте, яка саме причина вашої невдачі.
Якщо у вас є торговий план і ви постійно його дотримуєтеся, ви матимете тільки два результати в торгівлі. Якщо ви заробляєте – це означає, що у вас є перевага на ринку. Якщо ви втрачаєте гроші – це означає, що у вас є розуміння того, над якими аспектами вашої торгівлі вам слід працювати.
Вони не підтверджують свої висновки
Значення перевірки стратегії
Коли ви перевіряєте стратегію, це означає, що ви випробували її і знаєте, що вона приносить прибуток у довгостроковій перспективі. Це можна зробити за допомогою тестування на історії, форвард-тестування тощо.
Непідтверджені висновки
Більшість трейдерів не хочуть підтверджувати свої висновки. Вони не готові витрачати час, щоб визначити, чи щось працює чи ні. Замість цього їм зручніше скопіювати стратегію інших трейдерів і сподіватися на краще. Нажаль, це не працює.
Значення підтвердження висновків
Коли ви підтверджуєте свої висновки, ви мінімізуєте страх втратити, оскільки знаєте, що ваша торгова стратегія має статистичну перевагу на ринку.
Ви також мінімізуєте страх перед невідомим, оскільки знаєте, яка ваша максимальна просадка, середній відсоток прибутку, збиток, співвідношення ризику до прибутку тощо.
Підсумок
Якщо ви підтвердите свої висновки, ви збільшите свої шанси стати послідовно прибутковим трейдером.
Вони розглядають занадто багато інформації
Пошукових веб-ресурсів на тему трейдингу існує невичерпне число. Коли новачки в трейдингу прагнуть дізнатися більше, вони опиняються під горою нової інформації.
Вони зіштовхуються з такими поняттями, як форекс, опціони, акції, фьючерси, індикатори, прайс-екшн, RSI, MACD, хвилі Елліота, Фібоначчі, стохастик, лінії тренду і таке інше. З чого почати?
Якщо ви хочете вивчити трейдинг, вам слід розпочати з кінця. Це означає, що вам слід знати свою кінцеву мету, а потім працювати у зворотному напрямку.
Приклад:
Припустимо, ви маєте повну робочу зайнятість і бажаєте працювати неповний робочий день. Ваша мета – заробляти десь від 10 до 20% на рік. Вам потрібна торгова система на основі правил, щоб ви могли послідовно дотримуватися її. Тепер, коли ви визначили свої цілі, це допоможе вам відфільтрувати шум і сконцентруватися на важливих речах.
Іншими словами, ви можете проігнорувати дейтрейдинг та сконцентруватися на торгових стратегіях на денних та більших часових рамках, оскільки це відповідає вашим критеріям.
Вони все роблять самостійно
Пам’ятаєте часи шкільних днів? Для кожного предмету ви мали свого вчителя.
Поза уроками ви мали тренера з футболу або баскетболу, який міг дати зворотний зв’язок, щоб ви могли поліпшити свою гру.
І навіть коли ви «шукали» дівчину своєї мрії, ви, безперечно, мали друзів, які надавали поради та підказували, як краще поводитися з дівчатами.
На кожному етапі вашого життя був хто-то, хто ділився з вами своїми порадами та знаннями.
Але коли мова йде про трейдинг, багато трейдерів починають діяти самі. І постійно зіткнюються з питаннями, такими як:
«Ця торгова стратегія працює? Чи маю я статистичну перевагу? Як я можу знати, що працює, а що ні?
Я не стверджую, що ви не можете все робити самостійно. У будь-якому разі, ви витратите багато часу та енергії на своє навчання, працюючи безпосередньо з ринком.
Але уявіть, скільки часу, зусиль та грошей ви заощадите, якщо у вас буде наставник?
У Пола Тюдора Джонса був Елі Туліс. Джеррі Паркер обрав Річарда Денніса своїм наставником. У Стена Дракенміллера був Джордж Сорос як наставник.
У кожного з цих легендарних трейдерів був хто-то, хто міг би підняти їх на найвищий рівень торгівлі. А що на рахунок вас?
Вони мають завищені очікування
Під час моєї учби в університеті я мріяв стати трейдером. Я уявляв трейдинг як діяльність без начальника, без потреби працювати в якій-небудь компанії.
Мій план полягав у тому, щоб взяти всі свої заощадження в 5000 доларів і позичити ще 5000 доларів у мого батька (на загальну суму 10 000 доларів), щоб торгувати на повний робочий день.
Я вважав, що якщо я міг би заробляти 2000 доларів на місяць, то міг би здійснити свою мрію. І це те, що я зробив. Але через 6 місяців моєї «торговельної кар’єри» все склалося не так, як я передбачав.
Окрім того, що я втратив більшу частину грошей, я також покладався на своїх батьків для фінансової підтримки. Тоді я зрозумів, що у мене не було правильних очікувань для початку.
Я намагався торгувати на повний робочий день, не маючи належних навичок. Чи дозволили б ви хірургу проводити операцію, якби він лише прочитав кілька книг?
У мене було занадто мало торгового капіталу. Мені потрібно було заробляти 30% кожного місяця, щоб задовольнити свої життєві потреби (що було нереально).
Це призвело до синдрому «потрібно заробляти гроші» і змусило мене порушити мої правила — і призвело до того, що я зазнав великих втрат. Трейдинг — це не схема швидкого збагачення. Це вміння заробляти гроші, щоб стабільно нарощувати свій капітал у довгостроковій перспективі.
Вони не розуміють найважливішу річ у трейдингу
Раніше я вважав, що трейдинг складається на 80% з психології. Або що трейдинг — це виконання свого торгового плану. Або трейдинг — це належне управління ризиками. І все це правда. Але це все марно, якщо у вас немає статистичної переваги.
Уявіть, що ви збираєтеся грати в казино.
Ви дотримуєтеся правильного управління ризиками, і ваші ставки досить невеликі. Ви позитивно налаштовані і не розчаровуєтесь у випадку невдачі. Але в кінці кінців ви все одно програєте, тому що у вас немає статистичної переваги перед казино. Без переваги навіть найкраще управління ризиками та психологія не врятує вас.
Тому якщо ви хочете бути постійно прибутковим трейдером, у вас повинна бути статистична перевага.
Вони зосереджені на тактиці, а не на ринковому контексті
Дозвольте мені пояснити, що таке тактика. Тактика стосується таких речей, як входи, виходи, оптимальні налаштування індикатора і т. д.
Проблема з тактикою полягає в тому, що ви не бачите загальної картини (іншими словами, не бачите лісу за деревами).
Наприклад, стратегія наслідування тренду базується на 5 принципах:
- Слідкуйте за ціною.
- Купуйте дорого і продавайте ще дорожче.
- Торгуйте на різних ринках.
- Розраховуйте свій ризик для кожної угоди.
- Слідкуйте за своїм стоп-лоссом.
Якщо ви строго дотримуватиметесь цих 5 принципів, у вас буде хороша можливість заробити.
Але якщо ви зосереджуєтеся на тактиці, а саме на точках входу, стоп-лоссі або паттернах на графіку, то вам буде не вистачати загальної картини. Завжди зосереджуйтеся на ринковому контексті, а не на тактиці.
Тому що у вас може бути “найкраща” тактика у світі, але якщо вона побудована на ринковому контексті, ваша угода все одно буде неуспішною.
Висновок
Трейдинг, подібно будь-якій іншій професії, такій як інженер, лікар чи адвокат, потребує багатьох років наполегливої праці, щоб досягти результату, і ви повинні бути готові вчитися на власних помилках.
Перевага вашого навчання полягає в тому, що ви можете скористатися досвідом інших. Хоча, звичайно, вам доведеться зробити багато помилок, які роблять всі трейдери на початку свого шляху.
Якщо ви зможете постійно зменшувати кількість цих помилок, ви станете на крок ближче до стабільного прибутку.
Сподіваюся, тепер ви розумієте, чому трейдери зазнають невдач і втрачають гроші?