Кожен день тисячі трейдерів приходять на фінансові ринки. І на це є вагома причина: тут можна заробити багато грошей. Однак ми всі допускаємо помилки трейдера і в результаті втрачаємо свій з важкими труднощами зароблений капітал. Як можна уникнути даних помилок і зробити свою торгівлю більш прибутковою?
У цій статті ми обговоримо деякі поширені помилки і підводні камені, з якими зіштовхуються початківці, а також більш досвідчені трейдери.
Зміст
Відсутність підготовки
Однією з найбільш поширених помилок трейдера є відсутність підготовки. Трейдінг – одна з найскладніших професій. Тут постійно потрібно залишатися надзвичайно конкурентоспроможним і постійно підтримувати свою перевагу на ринку, навіть коли ви добре підготовлені. Однак багато новачків погано готуються до виходу на ринок. Вони відчувають себе так, ніби у них все вийде, і в результаті відсутня будь-яка підготовка перед торговельною сесією.
Вам потрібно розуміти, що ви конкуруєте з великими фінансовими установами, хедж-фондами та іншими професіоналами ринку, які дуже добре підготовлені. І для того, щоб ви могли конкурувати з ними на одному ігровому полі, вам потрібно, принаймні, щодня виконувати домашню роботу, а також постійно вивчати ринки, на яких ви торгуєте.
Незалежно від того, чи ви фундаментальний трейдер або технічний трейдер, у вас повинна бути щоденна рутина, якою ви керуєтеся, щоб при виконанні свого торгового плану ви робили все бездоганно і без емоційних коливань.
Ви не обмежуєте свої збитки
Я переконаний, що ви чули історії про те, як трейдери послідовно заробляли гроші, а потім цілком їх втрачали. Чому це відбувається?
З точки зору психології всі завжди хочуть бути правими. Тому не дивно, що багато трейдерів мають таке уявлення. Бажаючи завжди залишатися правими, ви не будете обмежувати свої збитки, коли ціна піде не в вашу сторону. Тому що, коли ви зазнаєте збитків, ви визнаєте, що помилилися.
Отже, замість того, щоб обмежувати свої втрати, ви сподіваєтеся і чекаєте, що ринок у кінці кінців повернеться в вашу сторону, і ви зможете виявитися правильними в своєму прогнозі. Іноді це може трапитися, але в кінці кінців ви втратите набагато більше.
Трейдінг полягає не в тому, щоб завжди бути правим. А в тому, щоб якомога швидше визнати свою неправоту і скоротити свої втрати.
Ризик-менеджмент в трейдингу найважливіший. І один з кращих способів керувати своїми ризиками – це завжди використовувати стоп-лосс. Я б сказав, що ви повинні використовувати стоп-лосс тільки для кожної угоди.
Багато початківців трейдерів або вдаються до використання “ментального стоп-лосса” з наперед визначеним рівнем, на якому вони планують виходити з убитком. Або, що ще гірше, вони взагалі відмовляються використовувати стоп-лосс, оскільки вони настільки впевнені у своєму становищі, що більше про нічому не думають. Обидва цих підходи радикально помилкові.
Щодо першого підходу на користь використання ментального стоп-лосса, я полагаю, що для трейдера це просто привід залишитися більше часу на ринку. Якщо вони вже визначили точку визнання угоди недійсною, тоді даній угоді не слід надавати додаткового часу, і, отже, краще за все буде використати жорсткий стоп-лосс.
Щодо другого підходу я можу сказати таке:
“Єдина впевненість на ринку – це невизначеність”.
Великі і неочікувані збитки, спричинені торгівлею без стопів, є помилкою багатьох початківців трейдерів.
Погане співвідношення ризику до прибутку
Багато початківців трейдерів помиляються, думаючи, що найкращі торгові стратегії – це ті, які показують найвищий відсоток прибутку. В результаті вони зазвичай обирають стратегії, де коефіцієнт виграшу становить 70%, 80% або навіть 90%. Але ці стратегії часто мають високий ризик втрати всього депозиту, оскільки вони, як правило, мають дуже низьке співвідношення ризику до прибутку.
Давайте розглянемо два приклади. Один з них – стратегія з високим рівнем прибутку, інший – стратегія з помірним рівнем прибутку:
Стратегія А:
Виграш у 70% випадків, при цьому сума прибуткової угоди становить половину суми збиткової угоди.
Стратегія Б:
Виграш у 40% випадків, а сума прибуткової угоди в 2 рази перевищує суму збиткової угоди.
Яку з цих двох стратегій ви вважаєте більш вигідною? Якщо б ви відповіли на Стратегію Б, ви були б праві. Хоча ця стратегія має набагато менший відсоток прибутку. Подивимося, чому це так:
Очікуваний дохід обчислюється наступним чином (припустимо при цьому, що наш депозит становить 500 $):
(Відсоток прибутку х Середній розмір виграшу) – (Відсоток збитку х середній розмір збитку)
Стратегія А:
(70% х 250) – (30% х 500) = 25 $
Стратегія Б:
(40 х 500) – (60 х 250) = 50 $
Трейдерам не слід вірити міфу, згідно з яким стратегії з більшим відсотком прибутку кращі, ніж стратегії з меншим рівнем прибутку. Трейдерам слід орієнтуватися не лише на відсоток прибутку, але також враховувати співвідношення ризику до прибутку для кожної угоди.
Фіксація прибутку на емоціях
Коли я тільки починав торгувати на форексі, я постійно втрачав гроші. Здавалося, що ринок завжди йде проти мене. Тому я часто забирав занадто мало прибутку через страх, що ринок знову повернеться, і я знову нічого не зароблю.
Такі емоційні реакції можуть серйозно підірвати ваші торгівельні плани. Важливо мати чітку стратегію і дотримуватися її, не дозволяючи емоціям впливати на ваші рішення. Тримайтеся свого плану і встановлюйте цілі прибутку заздалегідь, а не відхиляйтеся від них під впливом емоцій.
У підсумку, я все ж таки втрачав гроші. Наприклад, із 10 угод 6 були невигідними, а 4 — прибутковими. На невигідних угодах я втратив 600 доларів, а на прибуткових заробив 400 доларів. Отже, загальний збиток становив 200 доларів.
Моя помилка полягала в тому, що я занадто рано виходив з прибуткових угод. Це поступово руйнувало мій депозит.
Тому не закривайте свої угоди через страх, що ціна повернеться. Почекайте на очевидний сигнал розвернення. Така стратегія гарантує, що ви будете отримувати більше прибутку, щоб компенсувати свої втрати.
Переторговка
Те, що привертає багатьох нових трейдерів, часто веде їх до фінансового краху. Я маю на увазі спокусу швидких грошей і можливість перебувати на ринку цілодобово, 5 днів на тиждень.
Початківці вважають, що для заробітку на ринках необхідно торгувати цілодобово. Але це далеко від правди. Навпаки, я б сказав, що правда прямо протилежна. Замість торгівлі на 5-хвилинному часовому інтервалі, фінансово і емоційно ефективніше торгувати на більш високих часових інтервалах, таких як 4-годинний або денний графік.
Окрім того, що ці більш високі часові інтервали пропонують якісніші торгові налаштування, вони також мають перевагу в зниженні транзакційних витрат через менш часту торгівлю.
Важливо не те, як часто ви торгуєте, а як добре ви це робите. Нас не платять за години, проведені на ринку. Тому зробіть крок назад і почніть зосереджуватися на здійсненні рідкісних і якісних угод.
Неправильний розмір позиції: вибір, який може коштувати дорого
Досвідчені трейдери знають, що визначення розміру позиції має вирішальне значення для успіху в трейдингу. Часто це визначає різницю між успіхом і невдачею. Тому важливо дотримуватися жорстких параметрів для визначення розміру позиції і використовувати певну фіксовану модель розрахунку. При цьому жодні припущення або інтуїція не повинні бути задіяні в цьому процесі.
Наприклад, професійний трейдер, базуючись на своєму торговому плану, може виділити 2% свого капіталу на будь-яку угоду. Це буде вважатися 2% фіксованою дробовою моделлю. Таким чином, якщо у трейдера є рахунок на 50 000 доларів, максимальний допустимий ризик складатиме 1000 доларів. І якщо трейдер, базуючись на аналізі своїх графіків, вирішив, що найлогічніший рівень стопу становить 450 доларів від ціни входу, тоді йому буде дозволено виділити максимум 2 лоти на дану угоду.
Початківці часто розраховують ризик на основі останньої угоди, а не спираються на заздалегідь заплановану модель визначення розміру позиції. Вони часто використовують занадто великі позиції після прибуткових угод і часто опиняються не на тій стороні ринку, що, в свою чергу, призводить до великих втрат.
Перекупленість або перепроданість: міф чи реальність?
У мене виросла в сім’ї з середнім доходом, тому ми завжди були економними. Часто ми купували товари, які продаються за мінімальною ціною на розпродажу. Але як це пов’язано з трейдингом? У свої перші дні на ринку я використовував той же принцип у своїй торгівлі: я хотів купувати за мінімальними цінами і продавати за найвищими.
Тому, коли ціна досягала мінімальних значень, я очікував розвороту і чекав сигналу на відскік. Але часто тренд продовжував свій рух, і розворот так і не відбувався.
Коли я вважав, що ринок перебуває у стані перепроданості, я пропускав тривалі тренди. Ця модель поведінки коштувала мені безлічі пропущених можливостей.
Тому тепер я завжди усвідомлюю, що ринок ніколи не буває надто перепроданим або перекупленим.
Занадто багато аналізу
Трейдінг може бути дуже захоплюючим. У вас є доступ до безлічі індикаторів, торгових інструментів та стратегій.
Я, як і більшість початківців-трейдерів, намагався вивчити кожну нову торгову стратегію, про яку я чув. Цінові дії, індикатори, гармонійні паттерни – я випробував все це.
Оскільки я використовував кілька торгових стратегій одночасно, часто виникали ситуації, коли я отримував два протилежні сигнали. Наприклад, сценарій цінових дій вказував на те, що потрібно купувати, тоді як індикатори свідчили про перекупленість. Через велику кількість сигналів мені було важко укласти угоду.
Тому я відмовився від усіх торгових стратегій, які для мене не працювали або не відповідали моєму стилю трейдінгу. Коли я це зробив, я зміг аналізувати ринок більш чітко й об’єктивно.
Емоційність
Часто початківці в трейдингу переживають емоційні коливання під час своєї торгівлі. Коли ціна йде на їх користь, вони відчувають радість. Коли ціна проти них, вони відчувають сум і розчарування. У випадку збиткової угоди, вони потрапляють у відчай і депресію.
Коли з’являється нова торговельна можливість, трейдери продовжують переживати емоції від минулих угод. Якщо попередня угода була невдалою, трейдери можуть не наважитися відкрити нову. Якщо угода була успішною, трейдери можуть бездумно відкривати угоди, не орієнтуючись на якість торгового сигналу і часто порушуючи свій торговий план.
Емоції не повинні визначати ваші торгові рішення. Доброю новиною є те, що якщо ви триматиметесь в трейдингу достатньо довго, емоції вже не будуть для вас проблемою. Ви будете розуміти, що ринок занадто непередбачуваний, щоб переживати через це.
Немає потреби піддаватися емоціям, оскільки вони заважають вашій торгівлі.
Мікро-менеджмент угод
Частою помилкою трейдерів є перехід на більш низькі таймфрейми для більш точного аналізу відкритої угоди.
Наприклад, на 4-годинному графіку ви відкриваєте угоду на продаж EUR/USD, коли ціна тестує 20 EMA. Ваші стопи розміщені на рівні 50 EMA.
Ціна рухається на вашу користь, і наступна свіча поглинає попередню. Ви радієте тому, що все йде так, як ви і планували.
Після цього ви помічаєте пін-бар, який спрямований проти вас. Починаєте хвилюватися, що ціна може розвернутися, і думаєте, що можливо краще забрати ту прибуток, яка поки що є?
Ви переходите на 15-хвилинний таймфрейм, щоб побачити рух ціни у всіх деталях і помічаєте, що ціна формує більш високі максимуми та мінімуми проти вашої позиції. Вам здається, що це свідчить про зміну поточної тенденції і що краще буде забрати прибуток, який поки що є.
Проте кілька днів потім графік старшого таймфрейма виглядає наступним чином.
Якби ви дотримувалися свого початкового плану і не звертали уваги на молодші таймфрейми, ви могли заробити ще 600 пунктів.
Тому ніколи не спускайтесь на більш низький таймфрейм для управління відкритою позицією. Орієнтуйтеся лише на поточний таймфрейм для пошуку точки входу, встановлення стоп-лоссів та тейк-профітів.
Управління вашою позицією, можливо, є одним з найскладніших аспектів в трейдингу. І причина у тому, що в той момент, коли ви укладаєте угоду, ваш об’єктивний аналіз кудись зникає. Ви стаєте упередженим і починаєте бачити те, що ви хочете бачити. При цьому ваше підсвідоме відфільтрує речі, які не відповідають вашому плану на прибуток.
Чудовим способом торгівлі буде використання стратегії “встановив і забув”. В межах цього стилю управління торгівлею ви проводите весь аналіз до входу на ринок, коли ви найбільш об’єктивні. Ви визначаєте і встановлюєте ваш стоп-лосс і ціль взяття прибутку в той самий момент, коли відкриваєте нову позицію. І далі ви просто дозволяєте ринку робити свою справу.
Уникайте усереднення убитків
Усереднення втратних угод – це одна з найбільших помилок, яку може зробити трейдер.
Багато трейдерів спокушаються усередненням втратних угод, оскільки на перший погляд це здається правильним варіантом. Давайте на мить подивимося на це з точки зору рулетки. Ви майже на 50% маєте шанс виграти або програти, роблячи ставку на червоне або чорне.
Ви вирішуєте подвоїти розмір ставки кожен раз, коли програєте, і в результаті повинні вийти вперед. Ви починаєте з 100 доларів і подвоюєте ставку кожен раз, коли програєте. Ось як буде виглядати цей сценарій після 8 послідовних програшів, що є характерним як для рулетки, так і для трейдингу:
100$ 200$ 400$ 800$ 1600$ 3200 6400 12 800 Хоча це досить спрощений приклад, він повинен показати вам, що усереднення угод – це жахлива стратегія для рулетки і ще гірша для фінансових ринків. Рано чи пізно ви цілком втратите свій депозит.
Уникаючи перенадмірного уваги до втратних угод
Однією з найпоширеніших помилок, які роблять початківці трейдери, є те, що вони вважають втрати за невдачі. Це особливо справді для тих, хто досяг великих висот у своїй професії. Ці люди звикли досягати успіху у всьому і досягати своїх цілей. І коли вони застосовують такий підхід на фінансових ринках, це руйнує їх психіку.
В першу чергу кожен, хто вступає в світ трейдингу, повинен розуміти, що втрати є невід’ємною частиною торгівлі. Вони повинні прийняти і подолати негативні емоції, пов’язані з втратними угодами.
Професійні трейдери, з іншого боку, усвідомлюють, що трейдинг – це гра ймовірностей, і жодна угода або навіть серія угод не мають великого значення. Таким чином, виграшна або програшна угода не впливає на їх емоційний настрій.
Любителі трейдери набагато більше схильні до впливу недавніх угод, що означає, що їх настрій та дії на ринку залежать від останніх результатів їх торгівлі. Цим трейдерам слід зробити необхідні кроки, щоб розглядати збитки як необхідну складову.
Невиконання торгового плану
Як талановитий трейдер, я розумію, що для досягнення стабільної прибутковості потрібно послідовно дотримуватися певного набору дій. Саме тому вам потрібен торговий план.
Торговий план має вирішальне значення для вашого успіху, оскільки він надає вам чіткі правила про те, як поводитися на ринку. Точки входу і виходу, розмір позиції, рівень ризику – все це повинно бути враховано в вашому торговому плані.
Однак можуть виникати ситуації, коли ви відхиляєтеся від свого торгового плану і відкриваєте угоди, піддаваючись поточній ситуації на ринку або своєму настрою.
Наприклад, я вважаю себе прихильником торгівлі за трендом і люблю входити на ринок лише під час трендових рухів.
Однак якщо ринок знаходиться в консолідації, і я бачу, що ціна знаходиться біля рівня опору, а стохастик вказує на перепроданість, я можу піддатися спокусі і відкрити угоду.
Такий підхід може мати небезпечні наслідки:
- Ваша торгівля стає безладною, ви відволікаєтеся від пошуку лише прибуткових сетапів за вашою стратегією.
- Це може призвести до надмірної торгівлі, змушуючи вас стати емоційними і перестати об’єктивно аналізувати ринок.
- Тому ніколи не варто шукати будь-які виправдання для входу на ринок вопреки торговому плану. Це принесе вам більше шкоди, ніж користі. Сконцентруйтеся лише на одному підході і не відволікайтесь на щось інше.
Пошук святого грааля
Одна з речей, яку ми всі цінуємо, – це можливість вибору. Мати вибір – чудова річ у більшості аспектів нашого життя, але в трейдингу це іноді може завадити нам повністю реалізувати наш потенціал.
Що я маю на увазі? Простіше кажучи, воля до вибору з точки зору торгових стратегій і систем часто може вести нас до безкінечного пошуку ідеальності.
Якщо ви тривалий час граєте в цю гру, ви знаєте, що там немає торгової системи Святого Грааля. У Goldman Sachs її немає, у J.P. Morgan її немає, і у нас, як у роздрібних трейдерів, її точно ніколи не буде. Чим раніше початківці це зрозуміють, тим швидше вони зможуть торгувати більш продуктивно.
Успішні трейдери мають певну перевагу, і вони використовують цю перевагу на ринку кожного разу, коли з’являється така можливість. Вони знають, що можуть зробити помилки трейдера, і що будуть невигідні угоди, навіть черга невигідних угод, проте це не завадить їм дотримуватися своєї стратегії.
Початківцям також варто зосередитися на виборі стилю торгівлі, який відповідатиме їх особистості. Потім вони повинні застосувати обрану стратегію на ринку і надати їй достатньо часу. Тільки після цього вони можуть подумати про перехід до іншої стратегії.
Відсутність торгового журналу
Будь-який успішний бізнесмен скаже вам, що ведення постійних записів – це дуже важливо. Це не лише потрібно для оподаткування, але це також дозволяє власнику бізнесу знати, звідки йдуть доходи і витрати. Вони можуть використовувати цю інформацію, щоб зменшити непотрібні витрати та досягти кращих результатів.
Для трейдера наші доходи – це прибуток від успішних угод, а наші витрати – наші збитки від невдалих угод. Якщо у нас немає докладного журналу нашого мислительного процесу та подій, пов’язаних з угодами, як ми можемо очікувати поліпшення своїх результатів?
Тому важливо, щоб трейдери вели торговий журнал і регулярно переглядали його. Це, ймовірно, один з найкращих порад для початківців. Постарайтеся розібратися в тому, що працює, а що ні.
Якщо ви серйозно ставитеся до трейдингу як до реального бізнесу, а не просто як до другорядного хобі, вам слід почати з торгового журналу.
Осуд за собою
Хороша угода — це не завжди прибуткова. Хороша угода — це та, в якій ви дотримувалися свого торгового плану.
Уявіть наступну ситуацію. Ви відкриваєте позицію, і ціна одразу починає рухатися в вашу сторону. Ви використовуєте трейлінг-стоп. Прибуток поступово зростає, і ваш настрій піднімається. Однак незабаром ви помічаєте, що ціна поступово розгортається і починає йти проти вас, в кінці кінців досягаючи вашого трейлінг-стопа. Ви починаєте себе обвинувачувати, говорячи собі, що якби ви були більш терплячі та не затягували трейлінг-стоп, можна було би заробити більше.
Проте неможливо точно сказати, куди рухатиметься ринок. Також неможливо виходити з угод на максимумах або мінімумах цінового руху. Тому не осуджуйте себе, якщо в одній з угод ви не змогли заробити на усьому потенційному русі. Це нормально, і такі ситуації будуть відбуватися постійно.
Підбиття підсумків помилок трейдера
Трейдінг схожий на спортивну дисципліну. Послідовні дії та звички визначають, нарешті, переможця. Розглянуті нами помилки трейдера допоможуть вам покращити свою торгівлю та почати систематично працювати над собою. У кінці кінців, Рим не був побудований за один день, і успішні трейдери не з’являються відразу.
Першим кроком у виправленні ваших помилок є їх визнання. Відведіть деякий час, щоб розглянути кожну з цих поширених торгівельних помилок та подивитися, які з них найбільш актуальні для вас.
Ви повинні прикласти злагоджені зусилля для покращення своїх слабкостей. Майте на увазі, що немає кінцевої точки, коли мова йде про трейдінг. Ми всі повинні постійно вдосконалюватися. Навіть 10-річний ветеран у трейдингу скаже вам, що він все ще вчиться чомусь новому та постійно шукає способи підвищити ефективність своєї торгівлі.