Мій посібник з трейдингу для початківців відповість на більшість питань, які можуть виникнути у новачків. Вам не доведеться до всього додумуватися самостійно, тому що в цій статті я зібрав найціннішу інформацію про трейдинг, вивчивши яку ви зможете відчути себе більш впевнено.
Зміст
Що являє собою ринок форекс?
Що таке форекс? Зазвичай, коли я зустрічаюся з новими людьми і розповідаю їм, чим я займаюся, багато понять не мають, що являє собою торгівля на форекс. Це досить дивно, враховуючи, наскільки великий ринок форекс.
Наприклад, коли ви приїжджаєте до іншої країни, вам потрібно здійснити обмін валют, щоб робити якісь покупки у цьому місці.
На відміну від фондового ринку, який централізований, форекс не має свого центру та електронно пов’язаний між різними брокерами та банками.
Найбільші гравці на форекс – це банки, які є маркет-мейкерами. Далі йдуть великі корпорації, які купують валюту, щоби хеджувати свої ризики. І нарешті, наприкінці роздрібні трейдери чи звичайні люди, які купують та продають валюту.
Щоденні торги на форекс перевищують 5 трлн доларів, що затьмарює всі інші фінансові ринки.
Forex – це абревіатура від foreign exchange (закордонний обмін). Коли одна валюта змінюється іншою, відбувається транзакція на форекс. Наприклад, це може відбуватися у касах обміну валют в аеропорту. Або коли компанія імпортують чи експортують товари. Навіть коли ви купуєте якийсь товар в інтернеті з іншої країни. Це все операції із іноземною валютою. Щодня відбувається величезна кількість транзакцій, тому добовий оборот форекс настільки великий.
Більшість щоденного обсягу валют, торгованих на форекс, є спекулятивною торгівлею. Спекуляція це те, чим ми займаємося, займаючись трейдингом на ринку форекс.
Якщо ви вирішили, що вартість однієї валюти в порівнянні з іншою збільшуватиметься, ви її купуєте. Якщо ви думаєте, що вартість валюти зменшиться, ви її продаєте. На такому великому ринку завжди легко знайдуться покупці чи продавці, які готові зайняти протилежну сторону у вашій угоді.
Торгівля на ринку форекс відрізняється від будь-якого іншого фінансового ринку:
- Торгівля відбувається цілодобово протягом п’яти днів на тиждень, крім вихідних та свят.
- Можливість отримувати прибуток на ринках, що ростуть або падають.
- Торгівля з великим кредитним плечем та низькими вимогами до маржі.
Що це означає для нас?
Форекс — відмінний вибір для тих, хто не так багато часу для торгівлі. Інші фінансові ринки є надзвичайно вимогливими, в той час як ринок форекс є більш доступним. Ви можете торгувати, коли повернетесь з роботи, приділяючи трейдингу лише півгодини на день.
Ви також матимете можливість використовувати великі кредитні плечі, що дозволить вам заробляти великі суми грошей за одну угоду. Однак зворотній бік великих кредитних плечей полягає в тому, що ви також можете мати великі втрати. Тому дуже важливо, щоб ви вміли торгувати, перш ніж розпочати торгівлю на реальні гроші. Вам доведеться мати торговий план та освоїти правила управління капіталом, а також ризик-менеджмент.
Чому торгівля на форекс не така популярна, як торгівля акціями?
Ринок форекс існує з давніх часів. Римляни регулярно проводили операції із обміном валют.
Чому тоді торгівля на форекс не так добре відома, як торгівля акціями?
Торгівля на форекс не завжди була такою доступною для роздрібних трейдерів. Персональні комп’ютери відкрили доступ до торгових платформ форекс для всіх бажаючих приблизно 20 років тому. З іншого боку, акції торгуються майже 100 років. Таким чином, незважаючи на те, що ринок форекс дуже великий, роздрібна торгівля на форекс є ще відносно новою і не такою популярною, як торгівля на фондовому ринку.
Які переваги у трейдингу на ринку форекс?
Форекс має переваги, які роблять його особливим серед інших фінансових ринків.
Висока ліквідність. За даними банку міжнародних розрахунків, форекс — найбільший фінансовий ринок у світі із загальною ліквідністю 5 трильйонів доларів на день. Це означає, що з такою ліквідністю ми можемо будь-якої миті входити в ринок і відкривати угоди, не побоюючись прослизання.
Низька вартість входу. Більшість форекс брокерів дозволить вам комфортно торгувати на суму в 100$.
Оптимальний ризик-менеджмент. Ви можете торгувати мікро-лоти в розмірі 0,01 від стандартного лота, що буде зовсім невеликою сумою, якою ви ризикуєте. Також, на відміну від акцій на ринку форекс, рідко зустрічаються великі гепи, тому ви не втратите більше грошей, ніж планували.
Торгуйте в будь-який зручний для вас час. Форекс відкрито цілодобово п’ять днів на тиждень, окрім вихідних. У будь-який зручний час дня та ночі ви зможете відкривати угоди.
Низькі транзакційні витрати. На відміну від фондового ринку на форекс більшість брокерів не братиме з вас комісій за здійснення угод.
Особливості торгівлі на ринку форекс
Валютний ринок форекс: основи та переваги
Валютний ринок, або Форекс (FX), є найліквіднішим фінансовим ринком у світі. Тут відбувається торгівля виключно валютами, які представляють економіки різних країн. Форекс відзначається найвищим щоденним обсягом торгів порівняно з іншими світовими ринками.
Історія розвитку валютного ринку
Обмін валют існував завжди, проте сучасний валютний ринок почав активно розвиватися з 1970-х років, коли долар США перестав бути прив’язаним до золота. Долар США завжди домінував на сучасному ринку завдяки своїй ролі основної резервної валюти.
Популярність та привабливість форекс
Форекс надзвичайно популярний завдяки своєму глобальному охопленню, високій ліквідності, цілодобовим торговим сесіям і безлічі факторів, що можуть впливати на ціну. Політичні події, пандемії, економічні зміни та багато інших факторів впливають на валютні курси.
Волатильність і кредитне плече
Форекс зазвичай характеризується відносно низькою волатильністю в порівнянні з іншими ринками. Використання кредитного плеча при торгівлі валютою може принести чудові результати, проте також може збільшити ризики та потенційні втрати. Тому важливо розуміти пов’язані з цим ризики.
Основні принципи торгівлі на форекс
Торгівля на Форекс полягає в обміні однієї валюти на іншу з метою отримання прибутку від коливань ціни. Трейдери враховують багато фундаментальних факторів перед вибором активів або торгових пар для торгівлі. Важливу роль відіграють технічний аналіз та торгові стратегії.
Роль банків і трейдерів
Більшість валютних операцій відбувається між банками, але окремі трейдери також можуть відкрити рахунок у брокера. Деякі брокери дозволяють пряму торгівлю ф’ючерсами на валюту, інші пропонують можливість торгівлі через CFD.
Торгові пари на форекс
Торгівля на Форекс здійснюється через валютні пари. Найпоширенішою базовою парою є долар США, який виступає глобальною резервною валютою. Графіки цін на Форекс, такі як свічкові або лінійні графіки, показують, скільки одиниць котируемої валюти потрібно для покупки однієї одиниці базової валюти.
Вплив новин на ринок
Безліч факторів може впливати на вартість валюти кожної країни. Президентські вибори, війни, санкції та багато інших подій можуть суттєво впливати на коливання цін. Новинні події, квартальні звіти, заяви про допомогу по безробіттю та інші економічні дані також мають значний вплив на ринок.
Де розміщується ринок форекс?
Фондовий ринок США розташований на Wall Street. Лондонська фондова біржа знаходиться за адресою Paternoster Square, 10. Як ви вважаєте, де знаходиться ринок форекс?
На питання “Де знаходиться центральний ринок Форекс?” відповідь — ніде! Форекс не має централізованого місця розташування. На відміну від акцій, які торгуються на визначених біржах, торгівля на Форекс ведеться 24 години на добу через електронні канали зв’язку (ECN) на різних торгових майданчиках по всьому світу.
ECN (Electronic Communication Network) — це комп’ютерна система, яка забезпечує надійну торгівлю фінансовими інструментами. Комісія з цінних паперів і бірж США санкціонувала створення ECN у 1998 році. Завдяки цій системі ринок Форекс не потребує фізичного місцезнаходження, оскільки торгівля здійснюється через електронні мережі.
Можливо, ви чули, що Лондон є світовим центром валютного ринку. Це пов’язано з тим, що на лондонську торгову сесію припадає близько 35% всіх торгів. Це вдвічі більше, ніж на нью-йоркську торгову сесію, яка складає лише 17% від денного обсягу всіх торгів.
Учасники торгів на ринку форекс
На ринку форекс представлено безліч учасників:
Центральні банки
Центральні банки є одними з головних учасників валютного ринку. Їхні операції на відкритому ринку та процентні ставки значною мірою визначають курси валют.
Вплив центральних банків на курси валют
Центральні банки вирішують, як буде котируватися валюта їхньої країни по відношенню до валют інших країн. Валютні курси можуть бути плаваючими, фіксованими або прив’язаними (коли курс однієї валюти прив’язаний до вартості іншої).
Операції на валютному ринку
Операції на ринку валют здійснюються для стабілізації або підвищення конкурентоспроможності економіки окремої країни. Центральні банки проводять валютні інтервенції, знецінюючи або підвищуючи вартість своєї валюти. Наприклад, центральний банк може послабити національну валюту шляхом створення надлишкової пропозиції цієї валюти. Це дозволяє знизити вартість товарів і зробити експорт країни більш конкурентоспроможним.
Комерційні банки
Найбільший обсяг всіх операцій посідає міжбанківський ринок. Банки купують та продають валюту між собою через електронні системи, а також здійснюють операції обміну валют для своїх клієнтів. Коли банки обмінюють валюти для клієнтів, різниця між вартістю валюти для купівлі та продажу є доходом банку.
Хедж-фонди
Хедж-фонди – це друга за величиною команда учасників на валютному ринку. Хедж-фонд може купувати чи продавати валюти для торгівлі акціями, облігаціями чи ф’ючерсами. Також деякі з хедж-фондів беруть участь у спекулятивних валютних торгах у рамках власних інвестиційних стратегій.
Компанії
Компанії, які займаються експортом і імпортом, активно користуються валютним ринком для здійснення обмінних операцій. Наприклад, німецький виробник автомобілів, який імпортує деякі американські запчастини для збирання машин, а потім продає готові автомобілі в Китаї, має необхідність конвертувати китайські юани назад в євро після остаточної продажу. Після цього компанія повинна обміняти євро на долари для покупки американських деталей.
Також компанії використовують торгівлю на форекс для захисту від ризиків, пов’язаних з валютними операціями. Наприклад, та сама німецька компанія може заздалегідь купити американські долари до покупки запчастин від американської компанії, щоб зменшити майбутні ризики, якщо курс долара збільшиться.
Таким чином, торгівля на форекс дозволяє компаніям ефективно управляти валютними ризиками та забезпечує необхідну ліквідність для міжнародних операцій.
Роздрібні трейдери
Обсяг торгів роздрібних трейдерів є вкрай невисоким у порівнянні з банками та іншими фінансовими інститутами.
Як купувати та продавати валюти на форекс?
У світі існує безліч різних валют багатьох країн. Проте більшість міжнародних валютних торгів припадає на американський долар, євро та ієну. Інші поширені валютні пари включають британський фунт, австралійський долар, новозеландський долар, канадський долар і швейцарський франк.
Операції на форекс включають валютну пару, тому ви робите ставку на вартість однієї валюти проти іншої. Візьмемо найбільш торговану валютну пару у світі EUR/USD. EUR є базою, а USD котирується. Ціна на EUR/USD, вказана у вашій торговій платформі, ця ціна вартості 1 євро до 1 долара.
На форекс у вас будуть дві ціни. Одна з них – ціна покупки, а інша – ціна продажу. Різниця між цими цінами називається спредом. Коли ви вирішуєте купити чи продати, ви купуєте або продаєте першу валюту у парі.
Припустимо, ви вирішили, що євро зросте в ціні щодо долара. Оскільки євро є першим у парі EUR/USD, ви купуєте EUR/USD. Якщо ви думаєте, що євро впаде в ціні по відношенню до долара США, ви продаєте EUR/USD.
Припустимо, ціна купівлі AUD/USD становить 0,8065, а ціна продажу – 0,8060, то спред складе – 0,5 пункту (0,8064 – 0,8060 = 0,4). Якщо ціна рухається на вашу користь, ви отримуєте прибуток у своїй угоді.
Валютні пари
На ринку форекс завжди торгують валютними парами, а не окремими валютами.
Наприклад, у валютній парі EUR/USD ви обмінюєте євро на долари США.
Ось сім головних валютних пар (мажори): EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, USD/JPY, USD/CHF.
На графіках ви бачитимете числа, які вказують на вартість валютної пари відносно один одного. Наприклад, EUR/USD 1.1792 означає, що за 1 євро можна купити 1.1792 долара США.
Піпси на форекс
Один крок руху ціни на форекс називається піпcом (pip – price interest point), який є найменшим додатковим значенням для валютної пари.
Більшість валютних пар котируються чотирма знаками після коми, крім пари з єною, яка котирується двома знаками.
Рух ціни на значення 0,0001 це один піпс зміни ціни. Наприклад, якщо валютна пара EUR/USD коштує 1.1702, а за годину ціна змінилася на 1.7063 — отже, ціна змінилася на 61 піпс.
Що таке CFD?
CFD означає контракт на різницю і є угодою між двома сторонами щодо подальшого врегулювання різниці між ціною базового активу на момент відкриття та закриття контракту.
Торгівля CFD є відмінним способом отримати доступ до валют форекс без необхідності володіти самим базовим активом. Це також дозволяє трейдерам входити та виходити з позицій набагато швидше і ефективніше.
Оскільки CFD — це контракти, вони дозволяють використовувати кредитне плече та відкривати як довгі, так і короткі позиції. Торгові платформи CFD часто мають менші комісійні та вимоги порівняно з традиційними брокерами акцій.
Торгові сесії форекс
Ринок форекс починає роботу з азіатської торгової сесії, потім йде європейська сесія, потім американська, а потім знову азіатська.
Проте чи всі торгові сесії рівноцінні. Найволатильнішою є європейська сесія, за нею слідує американська та азіатська, яка найменш волатильна. Тому, якщо ви короткостроковий трейдер, намагайтеся здійснювати більшість угод під час європейської сесії.
Спред на форекс
При торгівлі на Форексі або будь-якому іншому ринку трейдерам надається ціна покупки та продажу.
Спред — це різниця між бідом і аском.
Бід — це ціна, за яку ви можете продати валютну пару (завжди нижче).
Аск — це ціна, за яку ви можете купити валютну пару (завжди вище).
Наприклад, якщо ви бачите валютну пару EUR/USD з котируванням 1.1651/1.1652, це означає, що в поточний момент ціна для продажу буде 1.1651, а для покупки — 1.1652. Спред є свого роду комісією брокеру, яку ми платимо за кожну угоду.
Кредитне плече
Кредитне плече дозволяє трейдерам використовувати частину коштів у позику від брокера для отримання більшого прибутку. Залучаючи частину свого капіталу як забезпечення для кредитного плеча, ви можете помножити потенційний прибуток або збиток в декілька разів за обраним рівнем кредитного плеча.
Наприклад, якщо трейдер відкриває угоду на 100 доларів з кредитним плечем 100:1, його торгова позиція матиме потенціал у 10 000 доларів.
Будь-який прибуток також буде помножений на 100 разів. Але втрати також будуть збільшені відповідно до цього ж коефіцієнта, що створює ризик значних втрат, якщо ви не використовуєте відповідні стратегії управління ризиками.
Маржа
Маржа часто помилково використовується як синонім кредитного плеча, але насправді маржа є просто капіталом торгового рахунку, доступним для використання як кредитне плече.
Якщо вимога до маржі виникає через недостатність коштів на рахунку для покриття всіх позицій, може виникнути ризик ліквідації вашого портфеля. Щоб уникнути таких ситуацій, може знадобитися поповнення рахунку або закриття позицій. Трейдери завжди повинні мати достатню маржу на своєму торговому рахунку.
Волатильність
Волатильність це те, що рухає всіма рухами ціни і, отже, прибутковістю на фінансових ринках.
Як правило, чим вище волатильність, тим більше можливостей для отримання прибутку. Існують різні інструменти, такі як смуги Боллінджера, які можуть допомогти трейдерам зрозуміти, коли можуть статися вибухові рухи.
Пункти
Піпси – це спосіб опису одиниці виміру, що виражає зміну вартості між двома валютами. Найчастіше це останній десятковий знак у тикері ціни валюти.
Лот
Лоти є встановлену кількість валюти в ордері. Стандартний розмір лота зазвичай становить 100 000 одиниць валюти, також існують міні-, мікро-і нано-лоти.
Типи ордерів
Існують три типи ордерів: ринковий ордер, лімітний ордер, стоп ордер.
Ринковий ордер дозволяє відкрити угоду за поточною ринковою ціною. Цей ордер використовується, коли ви хочете відкрити угоду зараз і готові заплатити поточну ціну. Зазвичай цей ордер використовується в довгострокових угодах, тому що ціна входу стає не така важлива, і краще увійти в ринок зараз, ніж пропустити потенційний рух.
Лімітний ордер відкриває угоду лише тоді, коли ринок досягає бажаної ціни. Наприклад, поточна ціна EUR/USD 1.1651, і ви встановлюєте лімітний ордер для придбання за значенням 1.551. Це означає, що ваша угода виконається, і ви купите EUR/USD тільки за ціною 1.551, коли ціна впаде до цього значення.
Лімітний ордер на покупку – ви відкриваєте угоду на покупку, коли ціна впаде до бажаного значення.
Лімітний ордер на продаж – ви відкриваєте угоду на продаж, коли ціна зросте до бажаного вами значення.
Цей тип ордерів зручно використовувати у короткострокових угодах, тому що у нас з’являється можливість увійти за найкращою ціною
Стоп ордер відкриває угоду тільки в тому випадку, якщо ціна змінилася на вашу користь (протилежність лімітного ордера). Наприклад, поточна ціна EUR/USD 1.1651, і ви встановлюєте стоп ордер для придбання за значенням 1.751. Це означає, що ваша угода виконається, і ви купите EUR/USD тільки за ціною 1.751, коли ціна підніметься до цього значення.
Стоп ордер на покупку – ви відкриваєте угоду на покупку, коли ціна зросте до бажаного значення.
Стоп ордер на продаж – ви відкриваєте угоду на продаж, коли ціна опуститься до бажаного значення.
Стоп-лосс ордер
Стоп-лосс ордер закриває угоду, коли ціна рухається проти вас. Дуже важливо завжди встановлювати стоп-лосс, тому що він захищає ваш торговий рахунок від ще більших грошових втрат.
Ось як це працює. У довгій позиції стоп-лосс (червона пунктирна лінія) завжди буде нижчою від ціни входу (зелена пунктирна лінія).
У короткій позиції стоп-лосс (червона пунктирна лінія) завжди буде вищою за ціну входу (зелена пунктирна лінія).
Ринок форекс буває дуже підступним. Часто будуть траплятися ситуації, коли ваш стоп-лосс зачіпатиметься випадковим рухом ціни, і тільки потім ціна почне рухатися у ваш бік. Тому потрібно завжди вдумливо ставити стопи, залишаючи досить вільну відстань від точки входу.
Фундаментальний аналіз
Фундаментальний аналіз розглядає економічні дані та політичні події, оскільки вони безпосередньо впливають на силу чи слабкість валюти тієї чи іншої країни. Існує безліч фундаментальних даних, які виходять щодня. Ви повинні звертати увагу на дані, які мають важливе значення для руху ціни, та відфільтровувати ті, які є неважливими.
На даний момент одні з найважливіших даних, про які ви повинні знати:
Кількість робочих місць, створених протягом місяця в несільськогосподарських галузях економіки (Nonfarm Payrolls). Виходять в останню п’ятницю кожного місяця. Вказують на силу американської економіки, оскільки відбивають створені нові робочі місця за місяць.
Засідання Федеральної резервної системи (ФРС). Федеральна резервна система – центральний банк США. На цьому засіданні обговорюється, наскільки добре працює економіка США, і ухвалюються рішення щодо збільшення чи зниження процентної ставки.
Засідання Європейського центрального банку (ЄЦП). ЄЦБ є центральним банком для країн Європи, які використовує євро як валюту. На цьому засіданні обговорюється, наскільки добре працює економіка Єврозони та приймаються рішення щодо збільшення чи зниження процентної ставки.
Економічний календар можна дивитися на різних веб-сайтах. Беріть до уваги лише найважливіші новини.
Технічний аналіз
На відміну від фундаментального аналізу, що використовує економічні дані, технічний аналіз враховує лише рух ціни графіку. Рух ціни можна аналізувати за допомогою математичних формул та створювати індикатори, які допоможуть нам аналізувати ринок.
Суть технічного аналізу полягає в тому, що вся ринкова інформація відображається в ціні — і це все, що вам потрібно знати для успішної торгівлі.
Важливий інструмент технічного аналізу – це рівні підтримки та опору. Підтримка – зона на графіку з потенційним тиском покупців. Опір – зона на графіку з потенційним тиском продавців. Яка користь від підтримки та опору? Вони дозволяють отримати найкращу точку входу в ринок.
Ковзаючі середні згладжують рух ціни на графіку. Є різні типи ковзних середніх, але насправді не має значення, яку з них ви будете використовувати. Ковзна середня використовується для визначення напрямку тренду, сили тренду, пошуку точки входу, установки стоп-лосса і для трейлінг стопа.
Свічки форекс
Свічки форекс найбільш зручний спосіб відображення руху ціни на графіку. Одна свічка показує на вибраному проміжку часу початкову, максимальну, мінімальну та останню ціни.
Ця інформація дуже важлива у трейдингу. Також свічки самі по собі та у поєднанні з іншими свічками утворюють свічкові моделі та патерни. За ними можна передбачати подальший рух ціни.
Скільки потрібно грошей для старту?
Перш ніж торгувати на реальні гроші, найкраще для трейдера-початківця буде спочатку спробувати торгувати на демо-рахунку. Можливо, ви чули думку інших трейдерів, які стверджували, що торгівля на демо-рахунку не замінить вам навчання на реальному рахунку і не дасть вам справжніх емоцій та почуття ринку. Почасти це правда. Але все одно краще почніть з демо-рахунку і спробуйте домогтися там прибуткової торгівлі, перш ніж приступати до торгівлі на свої гроші. До того ж, демо-рахунок дозволить вам розібратися з торговою платформою, дасть звичку відкриття нових ордерів та управління угодами.
Так скільки ж вам потрібно грошей, щоб почати торгувати на форекс? Немає чарівної формули, тому що це залежить від ваших особистих фінансів, терпимості до ризику та інших обставин. Але я пропоную вам наступний підхід:
- Визначте суму грошей, яку ви готові спокійно втратити, причому втрата цієї суми не вплине на ваш спосіб життя.
- Покладіть половину цієї суми у свій банк.
- Іншу половину використовуйте у трейдингу.
- Коли ви стабільно зароблятимете, ви можете покласти другу частину суми на торговий рахунок.
Плюс такого підходу полягає в тому, що ви платите менше як плату за навчання, тому що половина ваших грошей перебуває в банку. І коли ви дійсно відчуєте, що торгуєте прибутково, ви зможете масштабувати свій шлях вгору, додаючи кошти на торговельний депозит. Це не метод швидкого збагачення, а спосіб, який утримає вас у трейдингу на довгі роки, що набагато важливіше.